첫째, 동결 유형 및 원인

　　(a) 사법 동결

　　행정기관은 금융기관이나 저축업무가 있는 다른 기관에 보조집행통지서를 보내 행정상대인이 정기종이비행기의 공식 다운로드가 어느 한도 내에서 계좌 예금이나 송금을 인출하거나 이전하는 강제조치를 금지한다. 압류, 압류 등 행정강제조치와는 달리 이런 조치는 상대인 일반 재산이 아니라 상대인 금융기관의 예금이나 송금을 겨냥한 것이다.

　　사법동결은 형사사건의 수사 과정에 적용된다. 이런 동결은 보통 공안기관이 발동하여 조사나 소송 기간 동안 관련 자금이 이전되지 않도록 하기 위한 것이다.

　　법적 근거:’ 공안기관이 형사사건 적용 압류, 동결조치 관련 규정’ 은 일반 동결기한은 6 개월로 재동결 횟수에 제한이 없다고 명시했다. 사건이 복잡할 경우 현급 이상 공안기관의 비준을 거쳐 동결 기간을 연장할 수 있으며, 매번 동결할 때마다 최대 6 개월까지 연장할 수 있다. 중대 사건의 경우 동결 기간은 최대 1 년까지 연장할 수 있다.

　　(b) 은행 바람 통제

　　은행 카드 풍제란 은행이나 기타 금융기관이 은행 카드 거래의 안전을 보장하기 위해 취한 일련의 조치와 전략을 말한다. 이러한 조치와 전략은 사기, 절도, 신용 카드 사기 등의 불량행위를 식별하고 줄임으로써 은행 카드 소지자의 자금과 개인 정보를 보호하기 위한 것입니다. 은행 카드 바람 통제의 주요 목적은 은행 카드 거래의 안전성과 신뢰성을 확보하는 동시에 은행 카드 사기의 위험을 줄이는 것이다.

　　1. 보호 지급 중지

　　귀하의 은행 카드는 상대방의 사기 계좌로 이체되어 반사기 센터 빅 데이터에 의해’ 사기 계좌’ 로 인식된 후 은행 계좌에 임시 중지 지불을 합니다. 지불 중지 기간은 일반적으로 48 시간 또는 72 시간입니다.

　　2. 비캐비닛 트랜잭션을 제한합니다

　　비캐비닛 거래를 제한하는 것은 은행이나 기타 금융 기관이 고객이 비캐비닛 거래에서 수행하는 거래를 제한하는 행위입니다. 이러한 제한에는 이체 금액 제한, 이체 횟수 제한, 이체 대상 제한 등이 포함될 수 있습니다. 이러한 제한은 고객의 자금 안전을 보호하고 불량자가 비캐비닛 거래를 이용한 사기 및 기타 불법 행위를 방지하기 위한 것입니다.

　　최근 몇 년 동안 은행 카드 매매의 위법 행위에 대해 관련 부서는’ 카드 파손 조치-5 년 제한 거래’ 를 개시하여 은행 카드 매매, 지불 계좌 등 위법 행위를 엄중히 단속하기 위한 것이다. 이런 위법행위를 하는 카드 소지자는 계좌의 비궤면 업무를 포함한 5 년 동안 엄중한 처벌을 받을 것이다.

　　법률 근거:’ 중국 인민은행 지급결제관리 강화, 통신네트워크의 신형 위법범죄 방지 관련 사항 통지’ 는 불법 임대, 은행계좌 판매 또는 지급계좌 개인 및 관련 조직자가 5 년 이내에 은행 계좌 비궤면 업무 제한 및 지불계정 telegram 컴퓨터판 다운로드 사이트가 어떤 가구의 모든 업무에 대한 처벌인지 명확하게 규정하고 있다.

　　(c) 사법 동결과 관련된 일반적인 이유

　　1全球排名第一오피스타 공식 홈페이지 포털은 무엇입니까. 통신 사기 혐의

　　통신 사기 사건의 동결이 가장 흔한 것이다. 이런 경우, 관련 자금은 종종 여러 계좌 층을 통해 이체된다. 카드 소지자가 알지 못하더라도 계좌가 사기자금과 접촉해 공안기관에 의해 동결될 수 있다.

　　2. 기타 사법 사건과 관련된 동결

　　통신사기 외에 직무침해, 불법경영, 금융사기 등 다른 위법범죄와 관련된 형사사건도 은행카드를 동결시킬 수 있다. 또 민사소송에서 상응하는 지불 의무를 이행하지 않은 사람도 법원에 의해 동결 조치를 취할 것이다.

　　인터넷 도박으로 인한 동결

　　인터넷 도박은 행정위법행위이며, 처벌 기한은 6 개월이며, 일반적으로 인터넷 도박은 6 개월 동안 얼지 않아 더 이상 처벌되지 않으며, 실무에서는 이를 항변으로 삼을 수 있다. 물론 인터넷 도박카드와 관련된 플랫폼이 많아 플랫폼 출입 금카드로 오동된 것으로 간주돼 해당 자료가 입증돼야 한다.

　　4.telegram 의 중국판 다운로드 사이트는 어떤 거래로 인해 동결됐습니까

　　Telegram 의 중국어판 다운로드 사이트는 자신의 속성, 돈세탁 범죄 등 흑회색 생산의 완벽한 매체가 되고, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇이고, 금이 나오면 실수로 검은 돈을 받게 된다.

　　5. 대외 무역 수금으로 인한 동결

　　국내 대외무역경영자가 일부 아빌라 국가의 상품으로 수출되는데, 환금 당시 그 나라 외환의 부족으로 자주 지하은행으로 가서 판매자에게 돈을 지불하는데, 판매자는 자칫 검은 돈을 받는 경우가 많다.

　　6. 사치 거래로 인한 동결

　　술, 금, 명표 등 사치품은 가치가 높기 때문에 검은 회색 생산금 직원들의 사랑을 받아 돈세탁의 중재해 지역이 되고 있다.

　　둘째, 은행 바람 통제의 일반적인 유형

　　(a) 일반적인 은행 바람 통제 유형

　　비교적 흔히 볼 수 있는 은행풍통제 유형은 돈세탁 방지, 사기, 블랙리스트 풍제어 모델이다. 필자는 위의 세 가지 풍제어 유형의 트리거 조건, 대응조치 등을 정리하여 부도를 자세히 살펴보았다.

　　(b) 기타 풍력 제어 유형

　　1. 만약 계좌에 갑자기 큰 금액의 거래가 발생하면 은행 시스템은 잠재적인 돈세탁이나 사기 행위를 방지하기 위해 중점적으로 주의를 기울일 것이다.

　　2. 자금이 신속하게 계좌에 들어간 후 재빠르게 이체되는 경우 은행 의혹을 불러일으키기 쉬우며 돈세탁 등 위법 행위 혐의가 있을 수 있다.

　　3. 계좌 개설 과정에서 은행은 고객의 신분 정보를 엄격히 심사한다. 정보가 불완전하거나 사실이 아니거나 의문점이 있는 경우 은행은 계좌 사용을 중지하고 고객에게 정보를 보충하거나 확인하도록 요구할 수 있다.

　　4. 단기간에 자주 이체를 한다. 특히 짧은 시간 내에 여러 계좌로 이체하거나 다른 계좌에서 해당 계좌로 이체한다.

　　5. 비정상적인 영업시간 (예: 새벽, 심야 등) 동안 진행된 거래, 특히 빈번하거나 큰 거래는 은행이 감시를 강화할 것이다.

　　6. 고객이 은행에 예약한 정보가 변경되면 즉시 은행에 통보하고 업데이트해야 합니다. 장기간 사용하지 않고 자금이 없는 수면 계좌에 대해서도 은행도 청소를 한다.

　　셋째, 솔루션

　　(a) 기본 단계

　　은행 카드가 동결된 경우 먼저 동결된 원인을 확인하고 필요한 경우 변호사에게 개입하여 변호사의 도움을 받아 관련 자료를 준비하고 법에 따라 자신의 합법적 권익을 보호하도록 한다.

　　(b) 사법 동결 솔루션

　　1. 이유를 확인하고 이해합니다

　　동결 정보가 종이비행기의 공식 홈페이지인 다운로드 장소가 사실인지 확인하고 동결의 구체적인 원인을 파악해야 한다. 이것은 보통 은행이나 공안에 연락함으로써 이뤄질 수 있다. 은행은 동결된 기관, 동결의 원인, 기한 등을 알려준다.

　　2. 자동 해동 또는 해동 대기

　　동결이 일시적이고 심각한 법적 문제가 관련되어 있지 않은 경우 당사자는 자동 해동을 기다릴 수 있습니다. 법률에 따르면 동결 기간은 일반적으로 6 개월이며, 이후 새로운 동결 지시가 없으면 계정이 자동으로 해지됩니다.

　　3. 공안에 신청하다

　　공안기관에 의해 동결되면 당사자는 공안기관에 해동 (은행물, 계약, 수입원 등) 을 신청하고 이유를 밝히기 위해 증명서를 준비해야 한다. 공안기관이 착오가 없음을 확인한 후 동결을 해제할 것이다.

　　4. 동결 해제

　　어떤 경우에는 공안기관이나 위법소득 퇴출을 요구하여 해동한다. 당사자는 관련 자금의 탈퇴 여부를 고려해야 한다.

　　5. 변호사가 개입하다

　　당사자는 변호사의 도움을 구하고, 동결 근거를 이해하고, 위험을 평가하고, 법적 건의를 받고, 필요한 경우 변호사에게 증거를 정리하고 공안기관과 소통할 수 있도록 의뢰할 수 있다.

　　6. 법에 의거하여 권리를 보호하다

　　은행 카드가 사법에 의해 동결되는 문제를 처리할 때 당사자는 공안이 법에 따라 봉인되지 않은 경우 상급 공안기관에 항소하거나 검찰청에 검찰감독을 신청하는 것을 고려해 볼 수 있는 법적 절차를 준수해야 한다.

　　(c) 은행 바람 통제 솔루션

　　1. 바람 제어의 원인 이해

　　은행 고객 서비스 전화 문의에 직접 전화하거나 유효한 신분증과 은행 카드를 휴대하고 직접 은행 매장으로 가서 직원에게 바람 통제 세부 사항을 알아보세요.

　　2. 증빙 자료 제공

　　바람 제어의 원인에 따라, 바람 통제를 해제하기 위해 적절한 증명 자료를 제공해야 한다. 거래 증명서, 신분증, 기타 관련 서류 등을 포함해서요

　　3. 비밀번호를 수정하거나 정보를 갱신합니다

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　　바람 통제가 비밀번호 유출이나 개인 정보 만료로 인한 경우 당사자는 비밀번호를 수정하거나 개인 정보를 업데이트하여 바람 통제를 해제해야 합니다.

　　4. 바람 통제 해제 신청

　　온라인은 은행 사이트나 휴대전화 은행을 통해 풍압 해제 신청을 제출한다. 또는 온라인으로 가서 신청하십시오.

　　5. 변호사 지원

　　당사자가 은행의 처리 결과에 불만을 품거나 풍조에 오판이 있다고 판단되면 변호사에게 연락하여 처리할 수 있다. 변호사는 해동이나 법적 구제를 신청하는 데 도움이 되는 법률 자문을 제공한다.

　　의사 소통을 유지하고 절차를 준수하십시오.

　　은행 카드가 바람에 의해 통제되는 문제를 처리할 때 당사자는 은행과 계속 소통하고 은행의 절차 요구 사항을 준수해야 한다.

　　넷째, 예방 조치

　　(a) 은행 카드의 법적 준수 사용

　　1. 법규를 엄격히 준수하다

　　어떠한 형태의 인터넷 도박, 사기, 돈세탁 등 위법 범죄 활동에 참여하지 않는다. 불법 거래에 휘말리지 않도록 의심스러운 사람 또는 조직과의 자금 왕래를 피하십시오. 은행의 계좌 사용에 관한 각종 규정을 준수하고, 위반 조작을 하지 않는다.

　　2. 일상적인 거래 행위를 규범화하다

　　대규모 이체, 특히 낯선 계좌와의 거래는 자주 피해야 한다. 거래 시간을 합리적으로 배정하여 심야나 이상 시간대에 큰 거래를 하지 않도록 한다. 정기적으로 계좌 거래 기록을 검사하여 모든 거래가 본인 조작인지 확인합니다.

　　3. 법적 인식 제고

　　은행 카드 사용과 관련된 법률 법규 (예:’ 돈세탁 방지법’ 등) 를 이해하고 숙지하다. 어떠한 거래도 하기 전에 공식 환전 기관을 선택하여 관련 법규의 요구 사항을 이해하고 준수할 수 있도록 합니다. 만약 법률 문제나 의구심이 있다면, 제때에 전문 변호사나 법률 기관에 문의하세요.

　　(b) 계정 보안 인식 제고

　　1. 개인 정보 보호 강화

　　개인 신분 정보, 은행 카드 정보, 비밀번호 등 민감한 정보를 누구에게도 공개하지 않는다. 인터넷 뱅킹 거래, 비밀번호 수정 등 공용 네트워크 환경에서 민감한 작업을 하지 마십시오. 암호 변경, 보안 설정 업데이트 등과 같은 개인 정보 보안을 정기적으로 점검합니다.

　　2. 보안 지불 도구 사용

　　은행이 제공하는 공식 APP, 웹 사이트 등 보안 결제 수단을 우선적으로 선택하여 거래하다. 안전하지 않은 타사 결제 플랫폼 또는 불법 링크를 사용하여 거래하지 마십시오. 온라인 거래를 할 때 사이트 도메인 이름, SSL 인증서 보기 등과 같은 사이트 또는 APP 의 보안을 보장합니다.

　　3. 계정 역학을 정기적으로 모니터링합니다

　　정기적으로 계좌 잔액과 거래 기록을 검사하여 계좌 안전을 확보하다. 이상 거래나 계좌가 동결된 것을 발견하면 즉시 은행이나 관련 기관에 연락하여 처리하세요. 은행에서 제공하는 계정 보안 경고 기능 (예: 문자 메시지 알림, 메일 알림 등) 을 활성화합니다.

　　(c) 시기 적절한 의사 소통 및 이해

　　1. 동결 원인 및 프로세스 이해

　　은행 카드가 동결되면 즉시 은행이나 관련 기관에 연락하여 동결의 구체적인 원인을 알아보세요. 동결 기한, 해동 조건, 어떤 증빙 자료를 제공해야 하는지 물어보십시오. 은행이나 관련 기관의 요구에 따라 필요한 증빙 자료를 준비하고 제출하여 해동을 신청하다.

　　2. 통신 채널의 원활한 흐름을 유지하다

　　은행과의 원활한 의사 소통 채널을 유지하여 언제든지 계좌 변경 정보를 얻을 수 있도록 합니다. 문제나 우려 사항이 있을 경우 적시에 은행 고객 서비스 또는 직원과 통신하여 해결책을 찾으십시오. 불시의 수요에 대비하여 은행과의 의사 소통 기록을 보관하다.

　　3. 법률 및 규정의 변화에 ​​대한 우려

　　정기적으로 계좌 잔액과 거래 기록을 검사하여 계좌 안전을 확보하다. 이상 거래나 계좌가 동결된 것을 발견하면 즉시 은행이나 관련 기관에 연락하여 처리하세요. 은행에서 제공하는 계정 보안 경고 기능 (예: 문자 메시지 알림, 메일 알림 등) 을 활성화합니다.

　　(d) 분산 된 자금 위험

　　1. 자금 분산 보관

　　단일 계좌가 동결될 위험을 줄이기 위해 모든 자금을 같은 은행 카드에 보관하지 마십시오. 자금을 여러 장의 은행 카드에 분산 보관하거나 다른 안전한 투자 방식을 선택하다. 각 계좌의 잔액과 거래 기록을 정기적으로 검사하여 자금의 안전을 확보하다.

　　2. 전용 카드 사용

　　특정 용도 (예: 임금, 투자, 소비 등) 에 대해 다른 은행 카드를 사용합니다. 서로 다른 용도의 자금을 같은 은행 카드에 혼용하지 않도록 하여 계좌 간 관련 위험을 줄이다. 큰 거래를 해야 한다면, 미리 은행과 소통하고 적절한 서비스 개통을 신청할 수 있다.

　　3. 정기적으로 자금 안전을 평가합니다

　　정기적으로 개인 자금 안전을 평가하여 자금 보관 및 사용의 위험 상황을 파악합니다. 잠재적인 위험이나 문제가 발견되면 자금 예탁 및 사용 방식을 적시에 조정합니다. 필요한 경우 전문 금융기관이나 재테크 컨설턴트에게 보다 전문적인 조언을 구하십시오.

　　(e) 거래 증거 보유

　　1. 트랜잭션 레코드를 수집하고 저장합니다

　　각 거래와 관련된 계약, 채팅 기록, 언어 통화 기록, 이체 기록 등의 증거를 의식적으로 수집하고 보존한다.

　　이러한 증거가 거래의 실제 상황을 명확하고 정확하게 반영할 수 있도록 보장하다.

　　만약 은행 카드가 동결된 경우, 이 증거들은 거래의 합법성을 증명하는 중요한 근거가 될 수 있다.

　　2. 정기적으로 데이터를 백업합니다

　　트랜잭션 기록과 같은 데이터를 클라우드 스토리지, 외장 하드 드라이브 등과 같은 안전한 장소에 정기적으로 백업합니다. 데이터 손실이나 손상을 방지하기 위해 백업 데이터의 무결성과 보안을 보장합니다. 백업 데이터를 사용하려면 합법적인 규정 준수에 따라 운영해야 합니다.

　　증거 보존 요구 사항 이해

　　거래 증거 보존과 관련된 법률 및 규정 요구 사항을 이해하고 숙지합니다. 보관된 증거가 법률 및 규정의 요구 사항을 준수하고 필요한 경우 유효한 증명을 제공할 수 있도록 합니다. 필요한 경우, 좀 더 정확한 증거 보존 건의를 얻기 위해 우리에게 문의합니다.

　　다섯째, 사건을 처리하다

　　(a) 사례 소개

　　의료 미용업에 종사하는 의뢰인은 평안은행 카드 한 장을 주로 회사 경영과 투자재테크에 사용했고, 의뢰인은 이 카드 내 잔고 27 만원이 모두 장쑤 성흥화시 공안국에 의해 동결되었다는 사실을 발견하여, 필자에게 해동 처리를 의뢰했고, 필자는 위탁을 받은 후 은행 흐르는 물을 전면적으로 빗어 계좌 자금 속성을 분석했다.

　　이 카드가 동결된 이유는 10 만 위안의 돈이 의뢰인의 외국 파트너가 외국에서 장성 송금회사를 통해 인민폐로 환전해 해당 카드로 송금했기 때문인 것으로 알려졌다. 그 중 장성 송금회사는 10 만원 송금을 6 건의 송금으로 뜯어 이 계좌로 송금했는데, 이 6 건의 송금은 전국 각 성, 다른 계좌에서 나왔으며 당사자도 이 6 명의 수탁자와 알지 못했고, 어떤 왕래도 한 번도 일어나지 않았다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 송금명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 송금명언)

　　이런 표현으로 볼 때, 필자는 이 6 건의 송금이 공안에 의해 전기 사기, 인터넷 도박 등 흑회색 산업과 관련된 것으로 판단돼 동결될 가능성이 높다고 초보적으로 판단했다.

　　(b) 청부 경과

　　필자는 처음으로 사건 처리 기관에 연락해서 상술한 6 건의 송금 중 한 건의 사건 처리 기관이 주최한 것으로 의심되는 카지노 개설 사건을 알게 되었다.

　　따라서 필자는 의뢰인에게 보조증거를 정리하도록 특별히 지도하는데, 주로 관련 자금의 출처가 합법, 송금 절차가 합법, 당사자가 정당한 직업, 정당한 수입을 가지고 있다는 것을 증명하는 것이다. 관련 증거를 받은 후, 필자는 증거자료와 함께 해동 관련 법률문서를 타깃으로 만들고, 상술한 신청서와 증거자료를 의뢰인이 확인한 후 처음으로 사건 처리 기관에 제출했다.

　　사건 처리 기관은 관련 자료를 받은 후 제때에 회신하지 않았다. 당사자의 해동을 돕기 위해 필자는 여러 차례 사건 처리 기관에 가서 청부 경찰관과 연락을 취하고 의뢰인 계좌 해동 문제에 대해 상세히 소통했다. 은행 카드 대금 왕래 및 의뢰인의 실제 어려움 (전염병 요인으로 직접 출석할 수 없고 은행 카드 동결이 정상경영에 심각한 영향을 미침) 을 설명한 후 청부 경찰관은 통안 보고를 거쳐 카지노 개설을 제외한 모든 금액의 동결을 해제하기로 합의했다

　　결국 필자는 당사자의 의뢰를 받은 지 한 달 정도 되어 당사자가 은행 카드 동결을 해제하는 데 성공했다.

　　(c) 변호사 알림

　　1. 은행계좌가 동결되는 직접적인 원인은 지하은행으로부터 송금을 받았기 때문이다. 지하은행장은 통상 위법범죄자금이 섞여 있어 이런 자금을 받으면 공안기관에 의해 쉽게 동결된다. 해외에서 송금할 때 환율할인을 위해 위험이 있는 제 3 자 수탁기관을 선택하지 말고 중국은행 등 정규카드 은행 송금을 선택해 주세요.

　　2. 은행 카드가 동결된 후 당황하지 말고 어떤 돈이 관련되어 동결될 수 있는지 자세히 생각해 보세요. 동결 후에는 사건 처리 기관과 첫 번째 시간에 소통하고, 필요한 경우 변호사에게 즉시 의뢰하여 처리해야 한다.

　　여섯째, 결론

　　이번 교류의 막바지에 법조계의 불후의 명언을 이번 검토의 각주로 삼고 싶습니다. "법의 힘은 시민을 따라야 합니다. 그림자가 몸을 따르는 것과 같습니다." 은행 카드 해동 사건 처리에 관한 실무 검토에서 우리는 은행 카드가 동결되는 여러 가지 원인을 분석했을 뿐만 아니라, 은행 카드가 동결되는 일반적인 유형도 잘 알고 있다. 사기 감지에서 돈세탁 예방에 이르기까지 각 항목마다 금융안전과 법률질서가 밀접하게 연결되어 있다.

　　우리는 은행 질의에 신속하게 응답하고, 증거 자료를 적극적으로 준비하고, 사법기관과의 효과적인 의사 소통에 이르기까지 형사변호사로서의 전문적인 소양과 책임을 입증하는 실용적인 솔루션을 공동으로 검토했습니다. 동시에, 우리는 당사자가 더욱 견고한 자금 안전 방어선을 구축하고 법률의 빛을 모든 위험 구석에 비출 수 있도록 돕기 위한 구체적인 조치를 마련했습니다.

　　본 과제는 클로버 형사법서비스팀이 2024 년 연말 총결산회의 법률서비스 제품 전시에서 우수상을 수상했다.