작가: 아이잉 아이잉

　　

　　최근 화폐권의 각 큰 무리에서 솥이 터져 토론 소리가 여기저기서 울려 퍼졌다. 여러분이 식사 후 가장 많이 이야기하는 것은 2024 년 8 월 20 일 시행될 새로운 규정인’ 돈세탁 형사사건 처리법 적용법 몇 가지 문제에 대한 설명’ 입니다. 거의 모든 사람들이 이 문제를 주시하고 있다: 이번 사법해석은 도대체 무엇을 의미하는가? 우리 거래에 영향을 미칠까요? 특히 OTC (장외 거래) 를 자주 이용하는 친구들은 더욱 의론이 분분하다. 결국, 코인 서클의 거래 방식은 복잡하고 다양합니다. 특히 OTC 거래-전통적인 종이 항공기 공식 홈페이지를 우회하여 웹 사이트가 얼마나 많은 금융 채널인지, 텔레그램의 중국어 버전 다운로드를 하는 사이트가 어떤 장사인지, 국경을 넘어 자금을 이체하는 것에 익숙합니다. 하지만 이번 새로운 규정의 발표는 익숙한 운영 방식에 대한 전례 없는 경각심을 불러일으켰다.

　　위챗 그룹과 Telegram 무리에서 많은 노게이머들이 각종 해석을 전달하기 시작했고, 심지어 어떤 사람들은’ 지금 U 를 팔 때는 조심해야 한다. 돈이 잘 벌지 않으니, 자신을 들여놓지 마라!’ 라고 경고했다. 이런 발언은 그동안 우리가 자유롭게 통화권을 드나들던 자유거래시대에 이번 사법해석으로 변화가 있었을까 하는 우려를 자아내고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 자유거래, 자유거래, 자유거래, 자유거래, 자유거래, 자유거래, 자유거래) 이로 인해 더 많은 법적 위험이 초래되지 않을까요? 특히 막 입사한 일부 사람들은 이런 번거로운 법조문과 복잡한 거래행위 사이의 연관성에 대해 더욱 곤혹스럽고 불안해 보인다.

　　이번 사법 해석은 도대체 얼마나 큰 영향을 미칩니까? Telegram 의 중국어 버전으로 다운로드한 웹사이트는 어떤 소유와 거래가 그 이후로 고위험이 되었습니까? Aiying Ai Ying 팀도 주요 법소와 교류했고, 많은 사람들이 답을 알고 싶어 했다. 구체적인 법안 내용은 제가 발표하지 않겠습니다. 문장 아래쪽에 링크를 놓고 여러분 스스로 가보세요. 저는 총결산만 하겠습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 법안명언) 먼저 여러분이 가장 염려하는 몇 가지 주요 질문부터 시작하겠습니다.

　　첫째, 가상 자산 거래와 돈세탁의 경계

　　이번 새로운 규정의 중점. 너는 그것을 법률로 생각해서 우리에게’ 빨간 선’ 을 그려 줄 수 있다. 평소, 우리는 이 빨간 선 밖에서 자신의 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 거래인지 전혀 문제없다. 문제는, 일단 이 빨간 선을 넘으면, telegram 의 중국어 버전으로 다운로드한 사이트가 사기, 마약 거래에서 온 돈과 같은 불법 수입원을 숨기는 것이라면, 당신은 법률의 최종선을 밟게 된다는 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언) (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 전쟁명언

　　간단히 말해서, 가상 자산은 칼과 같고, 칼 자체는 문제없다. 네가 그것으로 채소를 자르는 것은 합법적이지만, 그것으로 범죄를 저지르면 칼은 위법 공구가 된다. Telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇인지도 마찬가지다. 정상적인 매매는 불법이 아니지만, 그것을 이용해’ 볼 수 없는’ 돈을 숨기고 옮기면 문제가 생긴다.

　　새로운 규칙의 핵심은 telegram 의 중국어 버전 다운로드를 타격하는 사이트가 거래 자체가 아니라 가상 자산을 이용한 돈세탁, 범죄 수익 은폐를 위한 것이다. (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 따라서 합법적인 거래만 하고 자금원과 용도가 분명하다면 걱정할 필요가 없습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)

　　간단히 말해서, 법적선은 가상 자산 거래가 계속될 수 있지만 불법 자금의 흐름에 휘말리지 않도록 조심해야 한다는 것이다. 이 빨간 선을 지키면 너는 괜찮다.

　　둘째, 개인과 기관에 대해 어떻게’ 칼로 사람을 죽이는 것’ 을 피할 수 있을까?

　　관건은 자금의 출처와 용도에 있다. 만약 당신이 자금이 합법적이고 거래 과정이 투명하다는 것을 증명할 수 있다면, 당신은 돈세탁으로 오인될까봐 전혀 걱정할 필요가 없습니다. 예를 들어, 정상적인 OTC (장외 거래) 는 불법이 아니지만, 거래에 상대 자금의 출처를 확인하지 않고 범죄 수익금을 받으면 무의식적으로 돈세탁의 위험에 휘말릴 수 있습니다. 그렇다면 거래에서 자신이 법의 붉은 선을 밟지 않도록 어떻게 보장할 수 있을까요? 아이잉 아이잉이 돈세탁 방지 문장 중 자주 언급하는 몇 가지 중요한 주의사항이며, 전 세계 각국의 돈세탁 방지 규정에도 기본적으로 적용된다.

　　1. KYC 강화 (고객 이해)

　　제안: 매번 거래하기 전에 반드시 엄격한 KYC 심사를 진행해야 합니다. 큰 거래든 작은 거래든, 너는 상대방이 누구인지, 자금이 어디서 왔는지, 무엇을 쓰는지 알아야 한다. 특히 OTC 거래에서는 정체불명의 사람과의 대량거래를 피한다. 종이비행기의 중국어 버전 다운로드 사이트는 어디에 있습니까

　　구체적인 조치: 신분증이나 여권과 같은 신분증 서류를 상대방에게 제공하고 실제 정보를 확인하십시오. 또 상대방이 기업 고객이라면 회사의 합법성과 재정적 배경도 검토해야 한다. 전문 인증 툴을 활용하여 자동화된 검토를 지원할 수 있습니다.

　　2. 전체 트랜잭션 레코드를 보관합니다

　　제안: 각 거래, 특히 가상 자산과 관련된 거래에 대한 상세 레코드를 저장합니다. 여기에는 모든 전자 영수증, 자금 이체 증명서, 채팅 기록, 계약 등이 포함됩니다. 이런 식으로, 만약 어떤 거래가 불법 소득과 관련된 것으로 의심된다면, 당신은 자신의 합법적인 운영을 증명할 수 있는 명확한 증거를 제공할 수 있습니다.

　　구체적인 조치: 암호화된 클라우드 스토리지 또는 로컬 백업 시스템을 사용하여 트랜잭션 기록을 저장하고 정기적인 백업을 수행합니다. 온라인 거래의 경우 스크린 샷, 녹화 등을 사용하여 주요 부분을 기록하고 시간별로 분류할 수 있습니다.

　　3. 큰 거래를 신중하게 처리하다

　　제안: 대액 거래, 특히 국경을 넘나드는 거래에 대해서는 반드시 각별히 조심해야 한다. 이런 종류의 거래는 법률과 규제 기관의 주의를 더 쉽게 끌 수 있기 때문이다.

　　구체적인 조치: 큰 거래를 하기 전에 상대방의 자금원이 합법적으로 준수되는지 확인하십시오. 은행, 지불 플랫폼 등 공식적인 경로를 통해 자금 이체를 할 수 있어 현금 거래나 무단 지불 방식을 피할 수 있다. 또한 각 거래 전에 세심한 심사를 할 수 있도록 거래를 배치로 진행하는 것이 좋습니다.

　　4. 고위험 고객 회피

　　제안: 고위험 고객, 특히 신분이 모호하고 자금이 잘 통하지 않는 고객과 쉽게 거래하지 마십시오. 이러한 고객은 돈세탁이나 기타 범죄 행위에 쉽게 관여하며 법적 문제를 일으킬 수 있습니다.

　　구체적인 조치: 신규 고객과 거래하기 전에 배경 조사를 실시합니다. 특히 계좌를 자주 바꾸고 더 많은 정보를 공개하지 않으려는 고객에게는 각별히 조심해야 합니다. 불합리한 거래 요청 (예: 자금이 여러 나라의 다른 계좌에서 이체되는 경우) 이 있으면 즉시 거래를 중단하고 관련 부서에 의심스러운 행위를 보고하는 것을 고려해 보십시오.

　　5. 소재지 법률 및 규정을 이해하고 준수하십시오

　　Telegram 의 중국어 버전 다운로드에 대한 웹 주소는 무엇입니까? 해당 국가 또는 지역의 법률 및 규정, 특히 가상 자산, 자금 세탁 방지에 관한 규정을 숙지하는 것이 좋습니다. 각지의 법률이 지속적으로 강화됨에 따라 최신 법규에 대한 관심을 유지하는 것이 특히 중요하다.

　　구체적 조작: 관련 정부부서, 산업협회, 법률플랫폼이 발표한 정책변화 telegram 홈페이지의 다운로드 장소 변화에 정기적으로 주의를 기울이고, Aiying Iying 글로벌 Wed3 법률뉴스레터를 주시하거나 전문 변호사, 컨설팅팀을 채용해 운영이 항상 최신 법적 요구 사항을 충족하는지 확인할 수 있습니다.

　　셋째,’ 최고검이 사건에 대한 몇 가지 문제 설명’ 에 초점을 맞춘 3 가지 키워드

　　1, 줄거리가 심각하다

　　

　　우리’ 줄거리가 심각하다’ 고 말하자. 이 법률 용어는 추상적으로 느껴질 수 있지만, 사실 이해할 수 있다. 만약 당신이 관여하는 금액이 특히 크거나 결과가 특히 심각하다면, 법은 당신을 더욱 엄하게 대할 것이다. (존 F. 케네디, 공부명언) 예를 들어, 당신이 친구의 이사를 도와준다면, 그의 집 물건에 500 만 원의 장물이 들어 있다면, 당신은 큰일을 펼칠 수 있을 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 친구명언) 또 다른 예로, 당신이 도와준 돈으로 인해 다른 사람이 도둑맞은 돈을 회수할 수 없게 된다면, 그 결과는’ 심각’ 한 셈이 될 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)

　　2,’ 알아야 한다’

　　법조문에 자주 언급되는’ 알아야 한다’ 를 다시 한 번 살펴보면, 이 규정은 많은 사람들에게 다소 혼란스러울 수 있다. 당신은 생각할 수 있습니다: 상대방의 돈이 장물인지 어떻게 알 수 있습니까? 그러나 법률의 판단 기준은 당신이 정말로 모든 세부 사항을 알 것을 요구하는 것이 아니라, 당신이 합리적으로 의심해야 하는지를 보는 것이다. (알버트 아인슈타인, 법명언) 예를 들어, 알 수 없는 거액의 자금을 자주 접하고 거래 상대의 행동이 의심스럽지만, 자발적으로 확인하거나 질문을 한 적이 없다면, 법은 "이 자금에 문제가 있다는 것을 알고 있어야 한다" 고 생각할 것이다. (빌 게이츠, 돈명언)

　　법은 네가 눈을 감고 보지 않기 때문에 너를 가만두지 않을 것이다. 차를 몰고 푯말을 보지 않는 것처럼, 네가 과속으로 벌을 받지 않는 것은 아니다. 화폐권 거래, 특히 OTC 거래에서 네가 해야 할 일은 경각심을 유지하는 것이다. 만약 고객의 자금 출처가 모호하지만, 당신이 조금도 개의치 않고 거래를 계속한다면, 그 법률은 당신이 고의로 위험을 무시하거나 심지어 참여한다고 생각할 만한 이유가 있다. (존 F. 케네디, 돈명언)

　　

　　3,’ 도주 미안’

　　게다가 제 7 조의’ 도피 미안’ 이라고 한다. 이 조항은 누군가가 도망가서 잡히지 않았더라도 그가 확실히 범죄에 가담했다는 증거가 충분하다면 법률이 여전히 그의 책임을 추궁할 것이라고 말한다. 예를 들어, 누군가가 돈을 세탁하기 위해 가상 자산을 사용했다고 가정해 봅시다. 화폐권 종사자들에게는 상대방이 더 이상 국내에 없어도 관련 거래의 법적 책임은 끝까지 추궁한다는 의미다.

　　따라서 당신의 거래와 자금이 대액, 의심, 심각한 결과를 수반하는 한 각별히 조심해야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 거래명언) 법률은 부주의를 면제하지 않는다. 경계해야 할 곳은 반드시 경계해야 하고, 검증해야 할 곳은 반드시 검증해야 한다. 이렇게 해야만 자신의 거래 행위가 법률의 최종선을 건드리지 않도록 보장할 수 있다.

　　

　　넷째,’ 사건에 대한 여러 문제에 대한 고검의 설명’ 에 대한 논란점

　　1.’ 가상자산’ 과’ ‘telegram 의 중국어판 다운로드 사이트는 무엇인가’ 사이의 관계를 명확히 해야 한다.

　　앞서 불법 모금 사법해석은’ 텔그레이엄의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇인가’ 라는 용어를 사용했고, 이번 새로운 돈세탁 사법해석은’ 가상자산’ 을 사용했으며 큰 따옴표를 붙였다. 이 둘의 관계는 해석에서 명확하게 설명되지 않았다. 가상 자산은 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 아닌 다른 유형의 자산 (예: NFT, 게임 내 가상 품목 등) 을 다루고 있습니까? Aiying Ai Ying 은 telegram 의 중국어 버전으로만 다운로드한 사이트가 무엇이라면, 왜 원래의 용어를 사용하지 않는가?

　　이 의문은 사법해석을 기다리거나’ 가상자산’ 에 포함된 내용을 더 명확히 해야 한다. 이는 업종 종사자들에게 매우 중요하다. 자산 유형에 따라 서로 다른 법적 위험이 관련될 수 있기 때문이다.

　　2.’ 기타 규정’ 이 명확하지 않다

　　개방적인 조항은 때때로 법 집행 기관에 더 큰 자유재량권을 주지만, 종사자들이 어떤 행위가 구체적으로 위법인지를 알 수 없게 할 수도 있다. 이런 모호성은 종사자의 법적 위험을 증가시킨다.’ 다른 방법’ 이 범죄 소득을 숨기고 숨기는 표현이 너무 넓어 불확실성을 초래하기 때문이다. 이를 위해서는 오해나 남용을 피하기 위해 어떤 구체적인 행위가’ 기타 규정’ 에 포함될지를 명확히 하기 위해 추가적인 사법해석이나 판례가 필요하다.

　　다섯째, 이익법 집행 환경에서 최고원 사법해석은 어떤가?

　　화폐권을 둘러싸고 있는 10 종죄: 1. 불법경영죄, 2. 모금사기죄, 3全球排名第一오피스타 공식 입구는 몇 곳인가요?. 공공예금죄의 불법 흡수, 4. 전매죄, 5. 사기죄, 6. 돈세탁죄, 7

　　이번은’ 돈세탁죄’ 에 대한 새로운 사법해석이 출범한 것으로, 돈세탁범죄를 단속하고 법률의 공정성과 권위를 확보하기 위한 것이라고 생각합니다. 하지만’ 법은 공익을 위해 제정되었지만, 어떤 사람들은 종종 사리사욕을 위한 도구로 이용된다.’ 어떤 곳에서는, 이득이 되는 법 집행 현상이 여전히 존재하기 때문에, 우리는 이런 환경에서 이 사법 해석이 얼마나 실제적인 역할을 할 수 있을까? 라고 반성할 수 밖에 없다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 해리포터스, 지혜명언)

　　이익법 집행, 일부 지방의 사법기관이 사건을 처리할 때 단순히 정의를 신장하기 위해서가 아니라 사건을 통해 경제적 이익을 얻도록 하기 위해서다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 법집행, 법집행, 법집행, 법집행, 법집행, 법집행) 우리는’ 권력에는 두 가지가 있다: 하나는 두려움에 근거하고, 하나는 정의에 기초한다는 것을 안다. 정의에 근거한 권력만이 오래갈 수 있다.’ 이익성 법 집행은 분명히 정의의 초심을 위반하여 법 집행 권력을 이익별 도구로 만들었다. Aiying Aiying 에 따르면 이런 현상은 대액자금과 관련된 사건에서 특히 두드러진다. 특히 화폐권 사건은 관련 금액이 어마하기 때문에 지방공안의 관심을 끌기 쉬워 사건의 초점이’ 범죄타격’ 에서’ 경제이익’ 으로 바뀌었다.

　　예를 들어, 실제 사례에서 잘 작동하는 블록체인 telegram 의 공식 홈페이지를 다운로드하는 방법은 어느 곳에서 공안이 신고를 받아’ 정보네트워크범죄 불법 이용죄’ 로 입건한 뒤 사건을’ 전매죄’ 로 업그레이드해 회사 계좌를 동결해 관계자들을 체포한 프로젝트다. 회사 내부의 경영 모델은 다방면 논증을 거쳐 범죄를 구성하지는 않지만, 사건 금액이 수억에 달하면서 지방법 집행 기관이 사건을 추진해 결국 기업 자금 사슬이 끊어지고 경영이 마비됐다. 아리스토텔레스는’ 정의의 가장 높은 표현은 공평이다’ 라고 말했다 하지만 이런 상황에서 공정성은 분명히 뒷전으로 밀려났고, 법 집행 기관의 동기는 더 이상 정의를 지키는 것이 아니라 사건에서 경제적 이익을 얻는 것이다.

　　이런 현상은 이익법 집행 환경에서 사법해석의 실제 효용이 얼마나 되는지 의문을 제기한다. 성경의 한 구절은 문제의 핵심을 보여줍니다:’ 당신은 하나님과 돈을 동시에 섬길 수 없습니다.’ 법 집행 기관의 목적이 공정하고 공정하게 사건 관련 문제를 처리하는 것이 아니라 사건을 통해 수익을 창출하는 것이라면, 아무리 엄한 법조문도 정당한 정의의 사명을 실현할 수 없다. 이익법 집행은 사실상 법률의 공신력을 약화시키고, 원래 규율을 준수했던 기업과 개인도 불필요한 법적 곤경에 빠지게 했다.

　　이 문제를 해결하기 위해서, 우리는 사법권력 행사가 정상 궤도로 돌아가도록 보장해야 한다. 법은 인류의 자유를 위해 존재하는 것이지, 노예화를 위한 것이 아니다.’ 현재 사회에 더 필요한 것은 국가가 지방사법기관에 대한 감독을 강화하고 사법해석이 어떤 사람이 사리사욕을 도모하는 도구가 되지 않도록 보장하는 것이다. 동시에, 사법해석의 모호한 조항은 더욱 명확해야 하며, 사회제도는 모든 사람이 같은 권리와 기회를 누릴 수 있도록 해야 법 집행의 임의성을 줄일 수 있다.

　　또 지방사법기관이 재정압력으로 법치궤도에서 벗어나는 것을 막기 위해 사법기관의 경비보장은 벌소득으로 의존해서는 안 된다. 우리는 법을 기업과 개인을 해치는 도구로 만들 수 없고, 그것을 진정한 우산으로 만들어야 한다. 법률 조항의 정교화와 법 집행에 대한 엄격한 감독을 강화함으로써 우리는 더욱 공정하고 투명한 사법환경을 조성하여 기업의 합법적인 권익이 이익성 집행으로 인해 더 이상 침해받지 않도록 보장할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 법집행, 법집행, 법집행, 법집행)

　　결국 법의 핵심은 지방 법 집행 기관의 이익 추구 도구가 아니라 공정성과 정의를 지키기 위한 것이다. 키케로가 말했듯이,’ 법은 공정한 어머니이다. 클릭합니다 우리는 이러한 초심으로 돌아가 법률이 범죄와 싸우면서 합법적인 경영을 하는 기업과 개인을 보호하고 정의를 사법의 유일한 척도로 만들 수 있도록 해야 한다.