친애하는 시민 친구들:

　　최근 몇 년 동안, 전국적으로 불법 자금을 모으는 사건이 발생하고, 자금을 모으는 수단이 끊임없이 새로워지고, 많은 참가자들이 중대한 경제적 손실을 입었고, 어떤 사람들은 혈본도 없고, 가산을 탕진하고, 불법 자금을 모으는 것은 이미 사회공해가 되었다. 과거에 조사된 불법 모금 사건을 보면, 불법분자들은 종종’ 하늘에서 파이를 떨어뜨리는 신화’,’ 하룻밤 부자’ 를 꾸며 고액의 보답을 약속하고, 사회 대중을 유인하여 속는 경향이 있다. 합법적인 회사나 기업을 등록함으로써 허위 프로젝트를 만들어 사회 공공 투자를 속이다. 선전에 천금을 던져 허세를 부리며 사회 대중의 신뢰를 사취하다. 참가자들의 애정 지정학적 관계를 이용하여 유혹을 끌어들이면서 참여인원이 빠르게 만틴하게 되고, 모금 규모는 계속 확대되고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 가족명언) 따라서 많은 시민 친구들은 반드시 불법 모금 행위의 본질과 수법을 인식하고, 항상 경각심을 유지하고, 스스로 불법 모금을 멀리하고 저항해야 한다.

　　많은 사실과 교훈은’ 하늘에서는 파이를 떨어뜨리지 않고, 고액의 보답은 함정이다’ 는 것을 증명한다. 많은 시민 친구, 우리는 반드시 불법 자금을 모아’ 화전-조세-금 흡수-달리기’ 의 길을 인정하고, 돈봉투를 지키며 행복가를 잘 보호해야 한다!

　　동시에, 많은 시민들이 불법 모금 단서를 적극적으로 신고하는 것을 환영하며, 우리는 엄격한 기밀을 전제로 조사를 실시하고, 신고가 사실임을 보고하고, 관련 규정에 따라 상을 줄 것입니다.

　　Wanning 시, 불법 자금 조달 금융 사기 상담, 신고 전화 방지:

　　완닝시 금융 업무 관리 사무소

　　2020 년 6 월 15 일

　　

　　

　　01

　　불법 기금 모금 및 관련 법적 책임 조항의 정의

　　(a) 불법 기금 모금의 정의와 기본 특성

　　《 최고인민법원 》 에 따르면 불법 모금 형사사건 구체적 응용법 몇 가지 문제에 대한 해석 (법석 [2010] 18 호) 에 따르면 불법 모금은 국가금융관리법 규정을 위반하고 사회 대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위다. 불법 모금 행위는 불법성, 공개성, 유인성, 사회성의 네 가지 특징을 동시에 갖추어야 한다. 구체적으로:

　　불법성: 관련 부서의 법적 승인 또는 차용 없이 합법적인 경영을 통해 자금을 흡수합니다.

　　개방성: 언론, 추개회, 전단지, 휴대폰 문자 등을 통해 사회에 공개적으로 홍보한다.

　　유인성: 일정 기간 동안 화폐, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다.

　　사회성: 사회 대중, 즉 사회 불특정 대상에 자금을 흡수합니다.

　　(b) 불법 기금 모금자의 법적 책임

　　우리나라 형법에서 불법 모금은 주관적 태도, 행동 방식, 해악 결과 등 구체적인 상황에 따라 상응하는 죄명을 구성하는데, 그중 가장 중요한 것은 형법 중 176 조가 공공예금죄와 제 192 조 모금사기죄를 불법적으로 흡수하는 것이다.

　　형법’ 은 공공 예금의 불법 흡수죄를 범한 사람은 3 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다고 규정하고 있다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 기금 모금 사기, 큰 금액, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.

　　(c) 불법 자금 조달에 참여하고, 법은 보호되지 않으며, 정부는 돈을 지불하지 않는다

　　우리나라 법률 규정에 따르면 불법 모금 활동에 참여함으로써 입은 손실은 참가자가 스스로 부담하며 빚과 위험은 불법 모금 활동에 참여하지 않은 다른 어떤 단위에도 전가해서는 안 된다. 모금금의 청산은 청산 후 남은 자금에 따라 모금자가 참여하는 비율에 따라 통일된 청산을 해야 한다. 인민법원의 집행을 거쳐, 모금자는 여전히 모금금을 청산할 수 없으며, 참가자들이 스스로 손실을 부담해야 한다. 이는 일단 사회 대중이 불법 모금에 참여하면 그 이익은 법률의 보호를 받지 못하며, 피해는 정부, 관련 부서, 사법부가 부담할 것을 요구해서는 안 된다는 것을 의미한다.

　　(4) 비정규 재테크 회사에 가서 일을 할 때는 신중해야 하고, 업무원이 되는 것도 위험하다

　　"최고인민법원, 최고인민검찰원, 공안부의 불법 모금형사사건 적용법 관련 문제에 대한 의견" 에 따라 다른 사람이 사회 대중에게 자금을 불법 흡수하는 데 도움을 주고 대리비, 처리비, 리베이트 수수료, 수수료, 수수료 등을 받고 불법 모금공동범죄를 구성하는 것은 법에 따라 형사책임을 추궁해야 한다.

　　

　　02

　　불법 자금 모금의 표현 및 일반적인 수단

　　(a) 불법 자금 조달의 주요 표현

　　불법 모금 활동은 내용이 광범위하고 표현이 다양하며, 현재 사건 발생 상황을 보면 주로 채권, 지분, 상품마케팅, 생산경영 등 네 가지 주요 범주를 포함한다. 주요 표현은 다음과 같습니다.

　　1. 재배, 양식, 프로젝트 개발, 장원 개발, 생태 환경 투자 등의 명목으로 불법 자금을 모으다.

　　2. 주식, 채권, 복권, 투자기금 등의 권리 증빙을 발행하거나 변변으로 발행하거나 선물거래, 전당을 명목으로 불법 자금을 모으다.

　　3, 주식 주장, 주식 배당을 통해 불법 자금을 모으다.

　　4, 회원 카드, 회원증, 좌석증, 할인카드, 소비카드 등을 통해 불법 자금을 모금합니다.

　　6, "전자 상점", "전자 백화점" 투자 위탁 운영, 만기 환매 등 현대 전자 네트워크 기술로 구성된 "가상" 제품을 이용하여 불법 자금을 모으다.

　　7, 재산, 부동산 등의 자산을 동등하게 분할하여 그 몫을 매각하는 처분권을 통해 불법 자금을 모으다.

　　8, 인터넷을 이용하여 투자기금을 설립하는 형식으로 불법 자금을 모으다.

　　9, "전자 금 투자" 형식을 이용하여 불법 자금을 모으다.

　　(b) 네 가지 일반적인 관행

　　하나는 고액의 보답을 약속하는 것이다. 불법분자들은’ 하늘에서 파이를 떨어뜨리는 것’,’ 하룻밤 성부자’ 의 신화, 투자자들에게 고액의 보답을 약속했다. 더 많은 사람들을 속여 모금에 참여하기 위해, 불법 모금자는 모금 초기에 수시로 약속한 본이자를 제때에 현금으로 현금화하고, 자금을 일정 규모에 이르면 비밀리에 자금을 이전하거나 돈을 가지고 도주하여, 자금을 모으는 참가자들이 경제적 손실을 입게 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)

　　두 번째는 거짓 프로젝트를 만드는 것이다. 불법분자들은 대부분 합법적인 회사나 기업을 등록함으로써 국가산업정책에 호응하고 창업혁신 등을 벌이는 명목으로 각종 허위 프로젝트를 꾸며 무료 여행, 시찰 등을 조직하여 사회 대중의 신뢰를 사취하고 있다.

　　셋째, 거짓 선전으로 기세를 올리다. 불법분자들은 홍보에서 왕왕 천금을 던지고, 스타보증, 유명인 플랫폼을 초빙하고, 각 주요 방송텔레비전, 인터넷 등 매체에 광고를 발표하고, 유명 신문에 인터뷰 문장, 고용인을 널리 보급하고, 사회기부 등을 하는 방식으로 허세를 부리고 있다.

　　넷째, 본연의 정을 이용하여 유인하다. 일부 불법 기금 모금 참가자들은 자신의 업적을 완성하거나 늘리기 위해, 때로는 가족, 지정학적 관계를 이용하여 고액의 보답을 받는 거짓말을 꾸며내고, 친지, 동창, 이웃을 끌어들이고, 참여인원이 빠르게 확산되고, 모금 규모가 커지고 있다.

　　

　　(c) 전형적인 불법 기금 모금 활동 "4 부작"

　　첫 번째 단계: 케이크를 그립니다. 불법 모금자는 가능한 한’ 키가 큰’ 프로젝트를 하나 이상 짜낼 것이다. "신기술", "새로운 혁명", "새로운 정책", "블록체인", 불법 모금자들은 보통’ 떡’ 을 크게 그려서 가능한 한 사람들의 눈길을 끈다.

　　두 번째 단계: 기세. 모든 자원을 이용하여 기세를 크게 하다. 불법 모금자들은 일반적으로 기자회견, 제품 홍보, 현장 관람회, 체험일 행사, 지식 강좌 등 다양한 행사를 개최한다. 단체여행, 시찰 등을 조직하여 쌀국수, 통화료 등 작은 선물을 증정하다. 각종 또는 참 또는 거짓’ 기술인증” 수상증명서” 정부 승인’ 을 대량으로 전시하다. 일부 지도자가 영화 시찰 자료를 발표하고, 회사 지도자가 정부 관리, 스타와 사진을 찍는다. 의도적으로 정부 컨벤션 센터, 강당에서 행사를 선출했는데, 그 장면은 크고 규격이 매우 기만적이다.

　　세 번째 단계: 금 흡수. 온갖 방법을 강구하여 너의 주머니 속의 돈을 따다. 불법 모금자는 반환점, 배당금을 통해 참가자들에게’ 단맛’ 을 처음 맛본다. 돈을 그에게 두는 것은 상당한 수입이 있을 뿐만 아니라 자신의 주머니에 넣는 것보다 더 안전하다는 것을 믿게 한다세계 랭킹 1 위오피스타포털 주소입니다. 참가자들은 자신의 돈을 낭송할 뿐만 아니라 친지들을 동원하여 가입시키는데, 모금액은 갈수록 커진다.

　　4 부: 달리기. 불법 모금자들은 종종’ 금 흡수’ 기간 후에 달리거나, 원래’ 폰지 사기’ 였기 때문에 건물을 비우거나, 경영이 부실해서 자금사슬이 끊어지는 경우가 많다. 자금을 모으는 참가자들은 막대한 경제적 손실을 입었고, 심지어 혈본도 돌아오지 않았다.

　　(d) 불법 자금 조달의 일반적인 루틴

　　불법 자금을 모으는 위법 범죄자들은 대중을 유인하기 위해 사기를 당하고 불법 자금을 모으는 목적을 달성하기 위해 보통 다음과 같은 수단을 취하여 대중의 신뢰를 사취한다.

　　1, 회사 외관을 장식하여 실력 환상을 만들다. 불법분자들은 종종 회사를 설립하여 공상허가증, 세무등록 등의 수속을 밟는데, 합법적인 것처럼 보이지만 실제로는 금융 자질이 없다. 이들 회사나 사무실은 고급스럽고 호화스럽거나 국자 배경을 홍보하거나 각종 매체나 CCTV 를 통해 포장홍보를 하거나, 고급 장소 (예: 인민대회당) 에서 홍보회, 지식강좌를 개최하고 유명인, 학자, 관원 플랫폼을 초청해 리더십사진 및 각종 상을 전시하는 등 사기성이 더 강하다.

　　2, 투자 프로젝트를 조작하여 대중의 의심을 불식시킵니다. 과거 농림광업 개발, 민간 대출, 부동산 판매, 원주발행, 가맹경영 등에서 점차 투자재테크, 부관리, 금융공조재테크, 해외 상장, 사모지분 등 다양한 재테크 프로젝트로 포장을 업그레이드하고 보증, 환매 가능, 저위험, 고수익률 등을 약속했다.

　　3, 투자 개념을 혼동, 평범한 사람들은 판단하기가 어렵습니다. 불법분자들은 지방주식거래소에 상장하고, 미국 OTCBB 시장에 상장하는 것을 나스닥에 상장하는 것을 혼동한다. 어떤 사람들은 전자금, 투자기금, 인터넷투기와 같은 새로운 명사를 이용하여 대중을 현혹시키고, 새로운 투자수단이나 금융상품을 거짓으로 부른다. 일부는 독점, 대리, 가맹 체인, 소비 부가가치 리베이트, 전자 상거래 등 새로운 경영 방식을 이용하여 대중 투자를 기만한다.

　　4, 높은 수익을 약속하고 "부유 한" 신화 제작. 고리 유인은 모든 사기 범죄자들이 군중을 속이는 유일한 방법이다. 불법분자들은 애초에 사전 투입자의 본리를 제때에 충분히 현금화한 다음, 동벽을 뜯어 서벽을 보충하고, 후인의 돈으로 이전의 본리를 현금으로 바꾸고, 일정 규모에 이르면 비밀리에 자금을 이체하고 돈을 가지고 도주한다.

　　

　　03

　　불법 자금 조달을 방지하는 방법

　　(a) 다음과 같은 경우 대중에게 자금을 모으는 경우 반드시 경각심을 높여야 한다.

　　1, "광고를 보고, 부수입을 벌다", "소비리베이트" 라는 명목으로;

　　2, 해외 투자 지분 옵션 외환 귀금속 등을 명목으로 한다.

　　3. 투자연금 산업으로 고액의 보답이나’ 무료’ 연금,’ 방’ 연금 등을 받을 수 있다.

　　4, 사모 주식, 합자 기업을 명목으로 하지만, 기업공상등록 등록은 하지 않는다.

　　5. telegram 에 투자하는 중국어판으로 다운로드한 사이트가 무엇이고, 블록체인 등이 명목으로 되어 있습니다.

　　6.’ 빈곤 구제’,’ 공조’,’ 자선’,’ 영화문화’ 등을 명목으로 한다.

　　7, 거리, 쇼핑몰, 슈퍼마켓 등에서 투자재테크 등 콘텐츠 광고전단지를 배포했습니다.

　　8, 조직 조사, 여행, 강의 등의 방식으로 노인 군중을 끌어들이다.

　　9, "투자, 재테크" 회사, 웹 사이트 및 서버가 해외에 있습니다.

　　10. 현금 방식이나 개인계좌, 해외계좌에 투자금을 납부할 것을 요구한다.

　　(b) 불법 자금 조달을 방지하기위한 "네 번 생각하고 하룻밤을 기다리는" 방법

　　사방을 보다. 융자합법성을 보면 기업 영업허가증을 취득하는 것 외에도 관련 금융면허를 취득하는지 아니면 금융관리부의 승인을 받는지 봐야 한다. 둘째, 홍보내용을 보면 홍보에’ 보증, 무위험, 고수익, 꾸준한 이익, 배상하지 않는다’ 등의 내용이 포함되거나 암시되는지 확인할 수 있다. 경영 모델을 세 번 보면 실체 프로젝트, 프로젝트 진실성, 자금의 행방, 이익 획득 방식 등이 있다. 4. 모금 주체에 참여하는 것이 주로 노인 등 특정 집단을 대상으로 하는 것이 아닌지 살펴본다.

　　심사숙고하다. 자신이 이 제품과 시장 시세를 진정으로 이해하는지 생각해 보세요. 제품이 시장 법칙에 부합하는지 두 번 생각하다. 자신의 경제력이 위험방지 능력을 가지고 있는지 심사숙고하다.

　　하룻밤을 기다리다. 관련 투자모금류 선전에 부딪히면, 반드시 머리가 뜨거워지는 것을 피하고, 먼저 가족과 친구들의 의견을 구하고, 하룻밤을 미뤄서 결정해야 한다. 조세선전, 지인의 소개, 전문가의 추천을 맹목적으로 믿지 말고, 고리의 유혹에 맹목적으로 투자하지 마라.

　　

　　(c) 불법 기금 모금 함정을 피하는 "세 가지 필수 사항, 세 가지 필수 사항"

　　이성적이어야지 요행해서는 안 된다. 하늘에서는 파이가 떨어지지 않고 떨어지는 것은’ 함정’ 이나’ 함정’ 이다. 이성적인 결론을 고수하고, 자신이 이해할 수 있는지, 위험보다 크지 않은지, 수익 수준이 비현실적인지, 가족과 친구들에게 어떻게 생각하는지, 도박 심리와 요행 심리에 눈이 멀지 않도록 해야 한다!

　　둘째, 온건해야지, 위험을 무릅쓰지 마라. 고소득은 고위험을 의미하고, 투자 사기일 수도 있고, 한 번 투자하면 혈본무귀일 수도 있다! 자신의 감당 능력을 합리적으로 평가하고, 위험 부담 의지를 신중하게 결정하고, 위험을 감수하지 않고 투자해야 한다!

　　셋째, 경계해야지, 맹목적으로 해서는 안 된다. 수익이 풍부하고, 조건이 매력적이며, 기회가 얻기 어렵고, 정원이 제한되어 있다’ 는 것은 모두 홀랑거릴 가능성이 높으니, 반드시 경계하고, 경계하고, 다시 경계해야 한다! 주의를 기울여라, 절대 바람을 듣지 마라, 바로 비, 맹목적으로’ 대류를 따르는’ 투자!

　　(d) 불법 기금 모금 함정을 피하기위한 "세 번 생각하는 것" 법

　　세 번 봐:

　　금융감독부 (예: 인민은행, 은보감회, 증권감독회 등) 의 비준서를 취득하는지 확인하고 감독부에 진위를 확인하다.

　　둘째, 투자 재테크 상품이 승인된 경영 범위 내에 있는지 보자.

Telegram 홈페이지의 다운로드 사이트는 어디에 있습니까?

　　셋째, 자본 투자 분야가 진실하고 안전하며 신뢰할 수 있는지 확인하십시오.

　　심사숙고하다.

　　제품 및 시장 상황을 진정으로 이해하고 있는지 생각해보십시오.

　　투자 수익이 시장 경영법에 부합하는지 두 번 생각하다.

　　자신의 경제력이 위험방지 능력을 가지고 있는지 심사숙고하다.

　　(e) 불법 자금 조달 함정을 방지하기 위해 신중하게 투자하십시오.

　　첫째, 소위 고금리’ 보험’,’ 고이자’,’ 재테크’ 를 쉽게 믿지 마라. 고수익은 고위험을 의미한다. 둘째, 작은 선물에 감동받지 않고,’ 먼저 이자를 받는다’ 와 같은 미끼를 받지 않고, 하늘에서 파이를 떨어뜨리지 않는다는 것을 기억하라. 셋째, 공식 채널을 통해 금융 상품을 구입해야 한다. 은행, 보험 종사자 개인과 투자 재테크 협정을 체결하지 않고 종업원 개인이 발행한 영수증, 채무 증서를 받지 않습니다. 보험 구매 과정에서 가능한 한’ 삼찰, 양협력’ 을 해야 한다. 즉 보험회사 사이트, 고객핫라인 또는 감독부, 산업협회 사이트 조사원, 제품 검사, 증서를 통해 계좌 이체 분담금, 협력 재방문을 잘 해야 한다. 넷째, 개인 정보 보호에 주의를 기울이고, 정부 부처가 발표한 불법 모금 위험 힌트에 주의를 기울이고, 불법 모금 혐의를 받고 제때 불만을 신고한다.

　　

　　04

　　주의사항

　　(a) 금융업은 프랜차이즈이며 반드시 면허를 소지해야 한다

　　속칭 금융면허란 해당 기관이 국가금융감독부의 승인을 받아 특정 금융업무에 종사하는 허가를 말하며 인민은행, 은보감회, 증권감독회가 발급한다. 허가를 받아야 할 금융업무는 주로 은행, 보험, 신탁, 증권, 선물, 금융리스, 공모기금, 제 3 자 지불 등이다. 자산관리업무는 금융업무 분야에 속하며 반드시 면허경영을 해야 하며, 반드시 금융감독에 포함되어야 한다. 주민이 재테크 수요가 있다면 은행, 신탁, 증권, 기금, 선물, 보험자산관리기관, 금융자산투자회사 등 면허금융기관이 발행한 자산관리제품 등을 선택해야 한다. 금융 감독 관리 부서의 허가 없이는 비금융 기관이나 개인이 자산 관리 제품을 대리 판매할 수 없습니다.

　　(b)’ telegram 의 중국어판 다운로드 사이트” 블록체인’ 에 투자하면 믿을 만합니까?

　　일부 불법분자들은’ 금융혁신’,’ 블록체인’ 이라는 기치를 내걸고’ 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트’,’ 가상자산’,’ 디지털자산’ 등을 발행함으로써 자금을 흡수하여 대중의 합법적 권익을 침해한다. 이러한 활동은 실제로 블록 체인 기술에 기반을 둔 것이 아니라 블록 체인 개념 행의 불법 모금, 다단계 판매, 사기의 실체를 과장하는 것으로, 주로 다음과 같은 특징이 있다.

　　1, 네트워킹, 국경을 넘나드는 것이 뚜렷하다. 인터넷, 채팅 도구로 거래하고, 온라인 결제 수단을 이용하여 수지자금을 지불하면 위험 파급 범위가 넓고 확산 속도가 빠르다. 일부 불법분자들은 해외 서버를 임대하여 웹 사이트를 구축하고, 실질적으로 국내 주민들을 대상으로 활동을 전개하고, 불법 활동을 원격으로 통제한다. 일부 개인은 채팅 도구 그룹에서 해외 프리미엄 블록 체인 항목에 대한 투자 한도를 확보했다고 주장하며 대신 투자할 수 있으며 사기 행위일 가능성이 높습니다. 이런 불법 활동 자금인 종이비행기의 공식 홈페이지가 다소 해외로 흘러가는 곳이라 규제와 추적이 어렵다.

　　2, 사기성, 유혹, 은폐성이 강하다. 인기 개념을 이용하여 투기를 하고, 명목이 많은’ 고대상’ 이론을 지어내고, 유명인 대V’ 플랫폼’ 홍보를 활용해’ 사탕’ 등을 투하하는 것을 유혹한다.’ 화폐가치가 오르지 않는다’,’ 투자주기가 짧고, 수익이 높고, 위험이 낮다’ 는 주장이 강한 현혹성이 있다. 실제로 불법분자들은 이른바 telegram 의 중국어판을 배후에서 조작해 다운로드한 사이트가 어떤 가격 시세인지, 수익성을 설정하고 문턱을 올리는 등의 수단을 통해 폭리를 불법적으로 취하고 있다. 또한 일부 불법분자들은 ICO, IFO, IEO 등 무늬를 새롭게 단장한 명목으로 토큰을 발행하거나, 공유경제의 기치를 내걸고 IMO 방식으로 telegram 의 중국어판 다운로드를 하는 사이트가 어떤 홍보인지, 은폐성과 미혹성이 강하다.

　　3, 다양한 불법 위험이 있습니다. 불법분자들은 공개홍보를 통해’ 정적수익’ (화폐가치 상승이익) 과’ 동적수익’ (발전하선 이익) 을 미끼로 대중의 투자자금을 유치하고 투자자 개발인원이 가입하도록 유도하고, 자금 풀을 지속적으로 확대해 불법 자금 모금, 전매, 사기 등 위법 행위의 특징을 가지고 있다.

　　이런 활동은’ 금융혁신’ 을 기치로 하고, 실질은’ 새롭고 오래된’ 폰지 사기로, 자금 운행은 장기적으로 유지하기가 어렵다. 블록사슬을 대중의 이성적으로 바라봐, 무분별한 약속을 맹목적으로 믿지 말고, 정확한 화폐관념과 투자이념을 확립하고, 위험의식을 실질적으로 제고하라. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 지혜명언) 발견된 위법 범죄 단서에 대해 관련 부서에 적극적으로 반영을 신고할 수 있다.

　　(c) 소비 리베이트 모델에 참여할 수 있습니까?

　　최근 일부 제 3 자 플랫폼은’ 창업” 혁신’ 이라는 기치를 내걸고’ 쇼핑 귀본” 소비는 돈을 버는 것과 같다” 네가 소비하면 내가 돈을 갚는다’ 라는 기치를 내걸고 고액이나 전액으로 소비금, 가맹비 등을 반환하여 소비자, 상가 투자 자금을 유치하겠다고 약속했다. 이러한 "소비 리베이트" 는 일반 상가 리베이트 캠페인과는 달리 큰 위험 위험이 있습니다.

　　1. 고액 리베이트는 실현하기 어렵다. 리베이트 자금은 주로 상품 프리미엄 수입, 회원, 가맹상이 납부한 비용에서 비롯되며, 대부분의 플랫폼은 약속된 수익률과 일치하는 정당한 실체 경제와 수익을 가지고 있지 않으며, 자금 운영과 고액 환급은 장기적으로 유지하기가 어렵다.

　　2, 자금 안전은 보장 할 수 없습니다. 일부 플랫폼은 온라인, 오프라인 경로를 통해’ 선불소비’,’ 충전’ 등을 통해 대중과 상가 자금을 흡수하고, 대량의 자금은 플랫폼에 의해 통제되며, 자금을 이체하고, 돈을 인출할 위험이 있다.

　　3, 운영 모드에는 불법적 인 위험이 있습니다. 일부 플랫폼은 허구의 이익 전망을 약속하고, 고액의 수익을 약속하고, 회원, 가맹상 허구 상품 거래를 허가하거나 묵인하고, 플랫폼에 직접 일정 비율의 비용을 지불하고, 고액의 수익을 도모하며, 플랫폼은 이런 방식으로 공적자금을 빠르게 흡수하는 목적을 달성한다. 일부 플랫폼은 또한 소위’ 동적 수익’ 을 미끼로 가입자에게 입문료를 내고’ 인두’ 개발인원이 가입하도록 요구하며, 오프라인 개발을 통해 커미션을 받을 것을 요구하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 역자, 역자, 역자, 역자, 역자, 역자, 역자) 플랫폼 및 참가자의 이러한 행위는 불법 모금, 다단계 판매 등 위법 행위의 특징을 가지고 있다.

　　

　　(d) 연금 분야의 불법 기금 모금은 무엇입니까?

　　일부 연금 서비스 기관, 기업은 연금 서비스, 건강연금 명의를 걸고 고액의 보답을 약속하여 노인에게 회원비, 침대비, 사기판매’ 보건품’ 등의 수단을 부과하고 노인의 합법적인 권익을 침해하는 불법 모금, 전매 등 범죄를 실시하여 노인에게 심각한 재산 손실을 초래하였다. 이러한 활동은 일반 연금 서비스와 달리 큰 위험 위험이 있습니다.

　　1, 고액 리베이트는 실현할 수 없다. 리베이트 자금은 주로 노인들이 납부한 비용에서 유래한 것으로, 동벽을 허물고 서벽을 보충하는 데 속한다. 대부분의 연금 서비스 기관, 기업은 약속한 수익과 일치하는 정당한 서비스 실체와 수익이 없어 자금 운행을 지속하기 어렵고, 고액의 이윤은 사기에 불과하다.

　　2, 자금 안전은 보장 할 수 없습니다. 일부 연금 서비스 기관은 침대 공급 능력 약속 서비스를 분명히 초과하거나 지속 가능한 이익 수준을 초과하여 원금 상환을 약속하고’ 귀빈카드’,’ 회원카드’,’ 선불카드’ 등의 명의로 회원에게 고액회원비, 보증금 또는 회원카드를 충전해 공적자금을 흡수한다. 대중으로부터 온 대량의 자금이 효과적인 감독을 실시하지 않고, 발기기관이 통제하고, 자금을 이체하고, 돈을 인출할 위험이 있다.

　　3, 건강 요구를 충족시킬 수 없습니다. 일부 기업들은 회의 마케팅, 건강강좌, 전문가 의진, 무료검사, 무료체험, 선물 증정, 불합리한 저가 여행, 전화 판매, 현장 판매, 인터넷 판매 등을 통해 노인들에게 허위 또는 오해를 불러일으키는 상업 홍보를 하고 이른바’ 보건품’ 을 판매한다.’ 보건품’ 이라는 개념에는 법적 포지셔닝이 없기 때문이다.

　　4, 운영 모드에는 불법적 인 위험이 있습니다. 일부 연금 서비스 기관들은 허구의 연금 아파트, 연금 산장을 판매하거나 투자, 가맹, 주식양양양연금 기지, 노인아파트 등의 사업 명의로 본 판매, 애프터전세, 환매 약속, 부동산 점유율 판매 등의 방식으로 자금을 흡수하겠다고 약속했다. 일부 기업은 상품 판매의 실제 내용을 가지고 있지 않거나 상품 판매를 주요 목적으로 하는 것이 아니라 무료 여행, 실물 증정, 양생강의 등 사기 유도 방식으로 상품 환매, 위탁판매, 소비리베이트 등을 통해 공적자금을 불법적으로 흡수한다. 관련 기관 및 참여인원의 상술한 행위는 불법 모금 등 위험이 있다.

　　

　　(e) "외환 금융" 은 신뢰할 수있는 투자 채널입니까?

　　현재 국내 사용자를 대상으로’ 외환거래’ 라는 기치로 융자 배당을 하는 플랫폼이 많이 있어 모두 믿을 수 없다! 최근 몇 년 동안 외환재테크 플랫폼이 붕괴되고, 갑자기 폐쇄되거나, 다단계 사기로 분류되는 사건이 많이 발생했는데, 그 위험은 크게 네 가지다.

　　첫 번째 범주는 사업 면허가 위조된 혐의를 받고 있다는 것이다. 일부 외환재테크 플랫폼은 투자자들을 유치하기 위해 권위 있는 기관의 감독을 받거나 허가를 받았다고 주장하는 경우가 많다. 최근 한 회사는 "영국 FCA 의 승인을 받고 전면 규제를 받는 금융기관" 을 주장하며 FCA 코드를 첨부했지만 해당 코드에 해당하는 사이트가 해당 회사와 일치하지 않는 것으로 밝혀졌다.

　　두 번째 범주는 거래 과정이 불투명하다는 것이다. 일부 외환재테크 플랫폼은 대외적으로’ 자금안전, 돈만 벌면 배상하지 않는다’ 고 선언했다. 이러한 플랫폼 자금은 법에 따라 송금되어 해외 투자로 송금되는 것이 아니라 거래 과정에서’ 암함’ 에 의해 운영되고 잠식하고 있다. 예를 들어 일부 플랫폼은 고객의 거래 상대입니다. 초보자는 종종 높은 수익을 얻을 수 있지만 투자자가 투자를 늘리면 서서히 적자가 발생할 수 있으며, 플랫폼의 조언에 따라 작동하거나 자동 다큐멘터리를 채택하는 모델도 이런 상황이 발생할 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)

　　세 번째 범주는 "MLM 모델" 을 사용하여 고객을 개발하는 것입니다. 일부 외환플랫폼은’ 공조재테크’ 라는 이름으로 하선을 발전시키고, 계층별로 수익을 올리는 방식으로 신규 투자자를 끌어들이는 등 다단계 판매 혐의를 받고 있다. 예를 들어, 외환플랫폼 월크 (HTTP://Walkert.CC) 는 "자신이 100 년 된 영국 금융회사이며, FCA 의 감독을 받아 고객의 원금 안전을 보장하고, 투자자는 매달 최소 비율 이익과 세 번의 배당금을 받을 수 있으며, 투자자들은 발전선을 통해 공제를 받을 수 있으며, 일반적으로 얻을 수 있다" 고 주장했다. 이 플랫폼은 이런 업무 모델을 통해 신속하게 많은 투자자들을 끌어들였다. 검증 결과, 월크는 FCA 의 규제 범위에 있지 않으며, 그 플랫폼은 더 이상 정상적으로 재현할 수 없는 것으로 드러났다.

　　네 번째 범주는’ 외환거래’ 라는 기치를 내걸고’ 고액 배당을 지속한다’ 는 것이다. 일부 플랫폼은’ 외환거래’ 를 기치로 융자하며’ 지속적인 고액 배당금’ 을 진행한다. 이런 모델이 성립된 전제는’ 외환거래’ 수익이 항상’ 배당금’ 보다 크다는 기초 위에 세워진 반면, 이윤은 불확실성이 있다. 이런 플랫폼이 주장하는 지속적인 이윤은 절대 불가능하다. 아마도’ 폰지 사기’ 일 것이다.

　　(6) 개인 투자 사모펀드는 어떤 주의를 기울여야 합니까?

　　투자하기 전에 중국 증권투자기금업협회 웹 사이트 (http://gs.amac.org.cn) 에서 이 사모펀드가 등록되어 있는지, 이 사모제품이 등록되어 있는지 확인할 것을 제안한다.

　　이와 함께 사모 제품을 구입하는 것은 반드시 법정 합격투자자 조건에 부합해야 하며, 해당 위험인식능력과 위험부담능력을 갖추고 있어야 하며, 투자자 금융자산은 300 만원 이하가 아니거나 최근 3 년간 개인 연평균 수입이 50 만원 이하가 아니어야 한다. 단독 사모펀드 상품의 투자액은 100 만원 이상이다. 실제로이 사모 펀드에 투자하는 총 인원은 200 명을 초과 할 수 없습니다. 사모 상품은 비특정 대상에 판매할 수 없다.

　　텔그레이엄 공식 다운로드 주소

　　따라서 다음과 같은 상황에 주의하십시오.

　　1. 만약 당신이 5 만원을 투자하면 사모 상품을 샀다면, 사기꾼을 만났을 것입니다.

　　2. 낯선 판매전화나 문자 메시지를 받거나 전단지를 보고 사준 사모상품을 받으면 사기꾼임에 틀림없다.

　　3. 만약 누군가가 당신을 공짜로 여행한 다음 리조트에서 투자보고회를 열고, 이때부터 사모의 행복한 히치하이킹을 한다면, 당신은 속아 넘어갈 것입니다! (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언)

　　

　　풍토와 인정

　　문장 출처: 완닝시 금융업무관리사무소, 불법 모금부 간 연석회의실 처분, 출처를 기재해 주세요.

　　성명: 일부 사진 출처 네트워크, 만약 당신의 권익을 침해한다면, 우리에게 직접 연락해 주십시오. 우리는 즉시 허가 사용을 삭제하거나 협상할 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언)