2024 년 11 월 8 일 제 14 회 전국인민대표대회 상무위원회 제 12 차 회의에서 최근 개정된’ 중화인민공화국 반돈법’ (이하’ 새로운 반돈세탁법’) 을 통과시켜 2025 년 1 월 1 일부터 시행했다.

　　

　　새로운’ 돈세탁 방지법’ 은 돈세탁 방지법 규정의 효력 범위를 더욱 넓혀 후속 돈세탁 방지 규제 규정의 갱신 반복을 위한 법적 기반을 제공한다. 현행 돈세탁 방지 의무의 범위를 합리적으로 넓힐 뿐만 아니라’ 돈세탁 방지 특별 예방 조치’,’ 모든 사람 혜택’ 과 같은 개념과 돈세탁 방지 의무를 증가시킨다. 또한 관할 및 감독 수단을 효과적으로 보완하고’ 해외 보편적 관할권 이행’,’ 돈세탁 고위험 국가 또는 지역 정의’,’ 대등원칙에 따른 조사’ 등을 늘렸다. 더욱 적시에 돈세탁 방지 의무기관의 범위를 확대하여 시대와 함께 비은 지급기관 및 일부 특정 비금융기관을 포함시켰다.

　　돈세탁은 사기범과 경찰의 경주와 관련이 있으며 사기범은 검은 돈이 동결되기 전에 신속하게 세탁해야 한다. 대량의 불법 소득 자금이 생기면 돈세탁 과정이 시작된다. 복잡한 이체와 거래, 또는 일련의 업무를 통해 이 돈은’ 씻기’ 되고, 불법 출처를 씻어내고, 합법적인 수입으로 위장한다.

　　시대의 거대한 바퀴가 굴러가고, 과학기술의 혁신이 날로 변하고, 돈세탁 모델도 더욱 복잡하고, 은폐되고, 종잡을 수 없는 새로운 형태를 끊임없이 만들어 내고 있다. 마치 끊임없는 돈세탁’ 진화쇼’ 처럼, 2024 년 새로운 돈세탁 모델은 어떤 것이 있을까?

　　# 01

　　가상 자산 거래와 관련된 돈세탁

　　1. telegram 의 중국어 버전을 이용하여 다운로드한 사이트는 무엇입니까

　　규제되지 않거나 규제가 느슨한 telegram 의 중국어 버전에서 다운로드한 사이트가 어떤 거래 플랫폼인지, 범죄 수익금을 비트코인, 에테르방 등 주류 telegram 의 중국어 버전으로 다운로드한 사이트가 무엇인지, 복잡한 거래 알고리즘과 암호화 기술을 활용해 수많은 telegram 의 중국어 버전에서 자금을 다운로드하는 사이트가 어떤 지갑 주소 사이에서 빠르고 익명으로 흐르고 있는지, 자금 출처와 행방을 모호하게 한다.

　　2, 가상 재산 거래

　　Telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇이냐는 것 외에도 일부 가상 세계의 희귀물, 게임 계정, 디지털 저작권 등 가상재산도 돈세탁의 새로운 수단이 되고 있다오피스타 공식적인 입구 방법은 어떻게 찾습니까. 범죄자들은 불법 자금을 이 가상 재산을 구입하는 데 사용했고, 일정 기간 동안 소지하거나 여러 차례 손을 옮긴 후 매각을 현금으로 바꿔 자금을 합법화했다.

　　# 02

　　새로운 지불 방식을 이용하여 돈세탁을 하다

　　1, 런아웃 플랫폼

　　일반 사용자의 지불 계좌를 이용해 아르바이트, 리베이트 등을 미끼로 운영활동에 참여하도록 유도한다. 범죄자들은 범죄 수익금을 수많은 분점 참가자들의 계좌로 분산시킨 뒤 이 계좌에서 지정된 계좌로 자금을 이체해 자금 세탁을 완료하고, 그 과정 내내 자금이 복잡하고 추적하기 어렵다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)

　　2, 모바일 지불 및 전자 지갑

　　모바일 결제 앱과 전자지갑의 편리성과 보급성을 통해 불법 자금을 전자지갑 계좌로 충전한 다음 허위 거래, 허구 소비 시나리오 등을 통해 자금을 다른 계좌로 이체하거나 실현 가능한 상품과 서비스를 구입하는 데 활용함으로써 자금의 은닉과 합법화를 실현하다.

　　# 03

　　생방송으로 돈세탁을 감상하다

　　1, 거짓 보상

　　범죄자들은 생방송 플랫폼의 감상 기능을 이용해 불법 자금을 이용해 앵커에 대한 대대적인 보상을 하고 있다. 앵커는 상을 받은 뒤 여러 가지 방법으로 일부 또는 전체 자금을 범죄자에게 반환하거나 범죄자의 요구에 따라 자금을 다른 지정 계좌로 이체해 돈세탁 과정을 마쳤다.

　　2, 브러시 인기와 돈세탁의 결합

　　인기 팀을 조직해 불법 자금을 이용해 허위 인기와 유량을 구입해 생방송 간의 열과 순위를 높인다. 이 과정에서 자금은 인기 플랫폼 등을 솔질하는 등 채널을 통해 유통되고, 결국 돈세탁의 목적을 달성하며, 후속 실상 돈세탁 등에 더 유리한 조건을 마련할 수 있다.

　　# 04

　　지하 은행 및 가상 자산 돈세탁 결합

　　1, 국경 간 자산 이전

　　신형 지하은행들은 허의화폐, 게임화폐 등과 결합해 상류범죄행위자들이 먼저 범죄수익자금을 지하은행에게 넘겨주고, 지하은행장은 가상자산거래를 통해 같은 액수의 가상자산을 외국계좌로 옮긴다. 마지막으로 해외에서 가상자산을 현지화폐나 다른 자산으로 바꿔 국경을 넘나드는 자산이전을 완료하는데, 이런 방식은 액수가 높고 조사처리가 어렵다.

　　2, 가상 자산 변환

　　지하은행도 가상자산과 법정화폐의 환전서비스를 제공하고, 범죄자들은 불법으로 얻은 가상자산을 지하은행에게 넘겨주고, 지하은행장은 일정한 환율에 따라 법정화폐로 환전한 후 범죄자가 지정한 계좌에 입금하거나, 반대로 법정화폐를 가상자산으로 변환하여 자금의 변변 이전과 세탁을 실현한다.

　　# 05

　　상업 거래가 돈세탁을 은폐하다

　　1, 거짓 무역

　　허구수출입 무역계약을 통해 화물가격, 수량 등을 허위 보고하여 불법 자금을 정상적인 무역자금 흐름에 섞었다. 범죄자들은 복잡한 국제무역과정과 금융수단을 이용해 다른 나라와 지역의 기업계좌 간에 자금을 유통시키고, 자금 추적의 난이도를 높이고, 결국 불법 자금의 합법화를 실현하였다.

　　2, 투자 프로젝트 돈세탁

　　일부 중소기업, 부동산 프로젝트, 신흥산업 등에 투자한다는 명목으로 범죄 수익금을 이들 프로젝트에 주입했다. 일정 기간 운영한 후 프로젝트 수익을 허위 보고하고 재무제표를 조작하는 등의 수단을 통해 불법 자금을 프로젝트의 합법적인 이익과 혼합한 다음 배당금, 지분 양도 등으로 자금을 세탁하고 개인 계좌로 이체한다.

　　# 06

　　실체 점포를 이용하여 현금을 소비하다

　　1, 금가게

　　사기꾼은 일반 고객으로 위장해 인터넷 플랫폼을 통해 또는 직접 가게에 가서 금 등 귀중품을 대량으로 구매할 필요성을 제기한다. 주인과 가격을 협상한 후 먼저 소량의 계약금을 지불한 후 점원에게 수금은행 계좌를 제공하라고 요구하며, 꼬리금은 친구나 회사에서 대납할 것이라고 한다. 가게가 이른바’ 후금’ 을 받은 후 사기꾼들은 다시’ 자금’,’ 금을 지정된 장소로 배달한다’,’ 심부름이 금을 대신하다’ 등의 방식으로 금을 가져갔다. 이때 가게에서 받은 돈은 실제로 사기 피해자가 전입한 사기자금으로 불법 자금 이체를 완료했다.

　　2, 휴대 전화 가게

　　범행 수법은 금점과 유사하다. 사기꾼들이 휴대전화 가게에 가서 고급 휴대전화나 대량의 전자장비를 골라 점원과 흥정을 한 뒤 사장에게 은행카드 번호를 요구하며 친구가 돈을 돌려줄 것이라고 말했다. 사장이 은행 도착 정보를 받자 남자는 가게에 돌아와 화물을 가져갔다. 이 화물들은 뒤이어 신속하게 중계되어 사기소득 자금을 세탁할 수 있게 될 것이다.

　　3, 담배 호텔

　　사기꾼들은 보통 담배 호텔에 들어가 고급 술과 담배를 대량으로 구매할 것을 요구한다. 현물이 있다는 것을 확인한 후 경영자에게 수금계좌를 요청하여’ 친구’ 이체지불을 하도록 하고, 결국 여러 가지 이유로 술과 담배를 가져갔지만, 담배 호텔이 받은 자금은 실제로 사기자금이었다.

　　4, 꽃집

　　인민폐 꽃다발을 맞춤화하거나 큰 현금 선물 상자가 든 꽃다발을 핑계로 꽃가게 주인에게 연락해서 수금은행 카드 번호를 제공해 달라고 요청했다세계 랭킹 1 위오피스타입구의 방법은 무엇입니까?. 옛 telegram 홈페이지의 다운로드 사이트 주소는 몇 개의 판이 이체를 받은 후 스스로 현금화하도록 하고 인민폐를 꽃다발로 접거나 선물함에 넣어 제작이 완료된 후 필요에 따라 지정된 장소로 배송함으로써 불법 자금을 합법적인 거래자금으로 전환했다.

　　5, 케이크 가게

　　온라인이나 전화를 통해 빵집에 연락하고, 대형 현금을 내장한 생일케이크 등을 맞춤화하고, 플랫폼 결산 번거로움을 이유로 경영자에게 수금은행 계좌를 제공하고, 은행에 가서 현금을 인출하고, 케이크를 만들고, 마지막으로’ 자업자케이크’,’ 케이크를 지정된 장소로 전달’,’ 심부름대용 케이크’ 등으로 케이크를 가져가서 불법 자금 이체를 가능하게 한다.

　　6, 다방

　　먼저 전자이체를 통해 찻집 주인의 은행카드로 돈을 이체한 다음 카드놀이를 위해 현금을 교환해야 한다는 이유로 찻집 주인이 현금을 제공하거나 은행 현금을 지정인에게 인출하도록 함으로써 불법 자금을 현금으로 인출할 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)

　　7, 복권 가게

　　복권 가게에 가서 많은 수의 스크래치 복권을 사서 돈이 부족하다고 주장하고, 복권 매장에 영수증 코드를 제공하여 가족이나 친구에게 돈을 돌려달라고 요구하고, 복권 가게가 돈을 받고 나면, 스크래치 음악을 가지고 빨리 떠나 사기 자금을 복권 구입을 통해 이체할 수 있게 했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 복권명언) (윌리엄 셰익스피어, 복권, 복권, 복권, 복권, 복권명언)

　　8, 케이터링 스낵바

　　사기꾼은 인터넷을 통해 분식점, 음식점 경영자의 연락처를 얻어 식사와 위챗 주문을 한다. 식사가 지정된 위치로 배송되면 알리페이, 위챗 한도, 가족들이 입원해 돈이 절실히 필요하다는 이유로 먼저 가게 주인 계좌로 돈을 이체한 다음 가게 주인이 지정된 계좌로 옮겨서 돈세탁을 완료하도록 한다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 음식명언) 이런 식으로 상인 경영자가 무심코 사기꾼의’ 돈세탁 공범’ 이 되면서 자기 명의의 계좌가 동결되고, 관련 자금이 삭감되는 경제적 위험도 감수될 수 있다.

　　마지막에 쓰다

　　이러한 돈세탁의 새로운 모델은 법 집행 기관에 큰 도전을 가져왔을 뿐만 아니라 금융질서와 사회안정을 심각하게 위협하고 있다. 대중은 항상 경각심을 높이고, 각종 돈세탁 수단에 대한 인식과 방범 의식을 강화해야 하며, 금융기관과 관련 감독부처는 끊임없이 규제 메커니즘과 기술 수단을 보완하고, 협력을 강화하여 돈세탁 활동의 창궐세를 효과적으로 억제하고, 국가 경제 안보와 사회 공정 정의의 최종선을 지켜야 한다. (출처: 중과체인 출처)

　　체인 소스 PandaLY 공식 커뮤니티에 오신 것을 환영합니다

　　공공 수직 공식 계정: 체인 소스 보안

　　고구마 공식 계정: telegram 공식 중국어판 다운로드 사이트는 어떤 체인원 코프인가요?

　　트위터 공식 계정: PandaLY 중국어