첫째, 자치구 "불법 기금 모금 신고 플랫폼" 위챗 애플릿 큐알（QR）코드　　　　둘째, 불법 모금 선전 교육 슬로건을 예방하고 단속하고, 하늘에서 파이를 떨어뜨리고, 당신의’ 돈주머니’ 를 지키십시오. 불법 자금 모금에 참여하여 스스로 손실을 감당하다. 불법 자금 모금에서 벗어나 고리 유혹을 거절하다. 일생의 피땀은 꼭 봐야 하고, 고금리 유혹은 마음을 움직이지 말아야 한다. 위험 예방 능력을 향상시키고 불법 자금 조달에 의식적으로 저항하십시오. 고금리 모금 유혹을 물리치고 합리적으로 투자 채널을 선택하다. 올바른 재무 관리 개념을 수립하고 불법 자금 조달 함정에주의하십시오. 불법 자금을 모아 상금을 신고하고, 군치민이 덮이는 것을 방지하다. 불법 자금을 모으는 것은 법률의 보호를 받지 않고, 불법 자금을 모으는 활동에 참여하는 것은 스스로 부담한다. 셋째, 불법 기금 모금의 정의와 관련 법적 책임 규정 (1) 불법 기금 모금의 정의와 기본 특성은’ 불법 기금 모금 형사 사건의 구체적인 적용에 관한 법률 적용에 관한 최고인민법원의 해석’ (법석 [2010] 18 호) 에 의거해 불법 자금 모금은 국가금융관리법 규정을 위반하고 사회 대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위다 불법 모금 행위는 불법성, 공개성, 유인성, 사회성의 네 가지 특징을 동시에 갖추어야 한다. 특히 불법성: 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 경영을 빌려 자금을 흡수한다. 개방성: 언론, 추개회, 전단지, 휴대폰 문자 등을 통해 사회에 공개적으로 홍보한다. 유인성: 일정 기간 동안 화폐, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 사회성: 사회 대중, 즉 사회 불특정 대상에 자금을 흡수합니다. (둘)불법 모금인의 법적 책임 우리나라 형법에서 불법 모금은 주관적 태도, 행동 방식, 해악 결과 등 구체적인 상황에 따라 상응하는 죄명을 구성한다. 그중 가장 중요한 것은 형법 중 176 조가 공공예금죄와 제 192 조 모금사기죄를 불법적으로 흡수하는 것이다. 형법’ 은 공공 예금의 불법 흡수죄를 범한 사람은 3 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다고 규정하고 있다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 기금 모금 사기, 큰 금액, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다. (c) 불법 자금 조달에 참여, 법률이 보호 되지 않습니다, 정부는 우리 나라의 법률과 규정에 따라 지불 하지 않습니다, 불법 자금 모금 활동에 참여로 인 한 손실, 참가자에 의해 부담, 빚과 위험의 형성, 불법 자금 조달 활동에 참여 하지 않은 다른 단위에 전달 되지 아니한다. 모금금의 청산은 청산 후 남은 자금에 따라 모금자가 참여하는 비율에 따라 통일된 청산을 해야 한다. 인민법원의 집행을 거쳐, 모금자는 여전히 모금금을 청산할 수 없다.참가자는 스스로 손실을 부담해야 한다. 즉, 일단 사회 대중이 불법 telegram 다운로드 사이트에 참여하면 그 이익은 법률의 보호를 받지 못하며, 피해는 정부, 관련 부서, 사법부에 부담해서는 안 된다는 뜻입니다. (4) 비정규 재테크회사에 갈 때는 신중해야 하고, 업무원도 위험이 있다.’ 최고인민법원, 최고인민검찰원, 공안부’ 에 따라 불법 모금형사사건 적용법에 관한 몇 가지 문제에 대한 의견이다. 다른 사람들이 사회 대중에게 불법적으로 자금을 흡수하는 데 도움을 주고, 대리비, 접대비, 리베이트 비용, 커미션, 커미션 등의 비용을 받는다. 넷째, 불법 자금 모금의 표현 형식 및 일반적인 수단 (1) 불법 자금 모금의 주요 표현 형식 불법 자금 모금 활동은 내용이 광범위하고 표현이 다양한데, 현재 사건 상황을 보면 주로 채권, 지분, 상품 마케팅, 생산 경영 등 네 가지 주요 범주를 포함한다. 주요 표현은 1, 재배, 양식, 프로젝트 개발, 장원 개발, 생태 환경 투자 등 명목으로 불법 자금을 모으는 형식이다. 2. 주식, 채권, 복권, 투자기금 등의 권리 증빙을 발행하거나 변변으로 발행하거나 선물거래, 전당을 명목으로 불법 자금을 모으다. 3, 주식 주장, 주식 배당을 통해 불법 자금을 모으다. 4, 회원 카드, 회원증, 좌석증, 할인카드, 소비카드 등을 통해 불법 자금을 모금합니다. 5. 상품판매와 재임대, 환매와 양도, 개발회원, 상가연맹,’ 빠른 적립법’ 으로등의 방식으로 불법 자금을 모으다. 6. 민간’ 회’,’ 사’ 등의 조직이나 지하 돈장을 이용하여 불법 자금을 모으다. 7, "전자 상점", "전자 백화점" 투자 위탁 운영, 만기 환매 등 현대 전자 네트워크 기술로 구성된 "가상" 제품을 이용하여 불법 자금을 모으다. 8, 재산, 부동산 등의 자산을 동등하게 분할하여 그 몫을 매각하는 처분권을 통해 불법 자금을 모으다. 9. 상품 유통 계약 체결 등의 형식으로 불법 자금을 모으다. 10, MLM 또는 비밀 연결의 형태를 이용하여 불법 자금을 모으다. 11. 인터넷을 이용하여 투자기금을 설립하는 형식으로 불법 자금을 모으다. 12,’ 전자금 투자’ 형식을 이용하여 불법 자금을 모으다. 13. 전염병 예방·통제 등을 이유로 위챗 군, QQ 군, 위챗 모멘트, 웨이보 등 인터넷 채널을 통해 방호물자 판매 약속 리베이트 등을 통해 불법 자금을 모금한다. 14. 자선단체로 가장하여 전염병 발생 지역 기부, 중진의약비 등을 위해 불법 자금을 모으다. 15.’ 블록체인’, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 개념인지 불법 모금을 실시한다. (b) 네 가지 일반적인 수법 중 하나는 높은 수익을 약속하는 것이다. 불법분자들은’ 하늘에서 파이를 떨어뜨리는 것’,’ 하룻밤 성부자’ 의 신화, 투자자들에게 고액의 보답을 약속했다. 더 많은 사람들을 속여 모금에 참여하기 위해, 불법 모금자는 모금 초기에 수시로 약속한 본이자를 제때에 현금으로 현금화하고, 자금을 일정 규모에 이르면 비밀리에 자금을 이전하거나 돈을 가지고 도주하여, 자금을 모으는 참가자들이 경제적 손실을 입게 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)　　두 번째는 거짓 프로젝트를 만드는 것이다. 불법분자들은 대부분 합법적인 회사나 기업을 등록함으로써 국가산업정책에 호응하고 창업혁신 등을 벌이는 명목으로 각종 허위 프로젝트를 꾸며 무료 여행, 시찰 등을 조직하여 사회 대중의 신뢰를 사취하고 있다. 셋째, 거짓 선전으로 기세를 올리다. 불법분자들은 홍보에서 왕왕 천금을 던지고, 스타보증, 유명인 플랫폼을 초빙하고, 각 주요 방송텔레비전, 인터넷 등 매체에 광고를 발표하고, 유명 신문에 인터뷰 문장, 고용인을 널리 보급하고, 사회기부 등을 하는 방식으로 허세를 부리고 있다. 넷째, 본연의 정을 이용하여 유인하다. 일부 불법 기금 모금 참가자들은 자신의 업적을 완성하거나 늘리기 위해, 때로는 가족, 지정학적 관계를 이용하여 고액의 보답을 받는 거짓말을 꾸며내고, 친지, 동창, 이웃을 끌어들이고, 참여인원이 빠르게 확산되고, 모금 규모가 커지고 있다. (c) 전형적인 불법 기금 모금 활동의 "4 부작" 첫 번째 단계: 그림 케이크. 불법 모금자는 가능한 한’ 키가 큰’ 프로젝트를 하나 이상 짜낼 것이다. "신기술", "새로운 혁명", "새로운 정책", "지역체인", 불법 모금자들은 보통’ 떡’ 을 크게 그려서 가능한 한 사람들의 눈길을 끈다. 두 번째 단계: 기세. 모든 자원을 이용하여 기세를 크게 하다.불법 모금자들은 일반적으로 기자회견, 제품 홍보, 현장 관람회, 체험일 행사, 지식 강좌 등 다양한 행사를 개최한다. 단체여행, 시찰 등을 조직하여 쌀국수, 통화료 등 작은 선물을 증정하다. 각종 또는 참 또는 거짓인’ 기술인증” 수상증명서” 정부 승인’ 을 대량으로 전시하다. 일부 지도자가 영화 시찰 자료를 발표하고, 회사 지도자가 정부 관리, 스타와 사진을 찍는다. 의도적으로 정부 컨벤션 센터, 강당에서 행사를 선출했는데, 그 장면은 크고 규격이 매우 기만적이다. 세 번째 단계: 금 흡수. 온갖 방법을 강구하여 너의 주머니 속의 돈을 따다. 불법 모금자는 반환점, 배당금을 통해 참가자들에게’ 단맛’ 을 처음 맛본다. 돈을 그에게 두는 것은 상당한 수입이 있을 뿐만 아니라 자신의 주머니에 넣는 것보다 더 안전하다는 것을 믿게 한다. 참가자들은 자신의 돈을 낭송할 뿐만 아니라 친지들을 동원하여 가입시키는데, 모금액은 갈수록 커진다. 4 단계: 달리기. 불법 모금자들은 종종’ 흡금’ 이후 달리거나, 원래’ 폰지 사기’ 텔레그램이었던 공식 홈페이지의 다운로드 방법으로 어떻게 사람을 찾아 건물을 비우거나, 경영이 부실해서 자금사슬이 끊어지는 경우가 많다. 자금을 모으는 참가자들은 막대한 경제적 손실을 입었고, 심지어 혈본도 돌아오지 않았다. (4) 불법 자금 모금의 일반적인 관행은 불법 자금을 모으는 범죄자들이 대중을 속여 사기당하도록 유인하기 위해 불법 자금을 모으는 목적을 달성하기 위해 일반적으로 다음과 같은 수단을 취하여 대중의 신뢰를 사취한다. 1, 회사 외관을 장식하여 실력 환상을 만들다. 불법분자들은 종종 회사를 설립하고, 공상허가증, 세무등록 등의 수속을 밟는데, 합법적인 것 같다.실제로 금융 자질이 없다. 이들 회사나 사무실은 고급스럽고 호화스럽거나 국자 배경을 홍보하거나 각종 매체나 CCTV 를 통해 포장홍보를 하거나, 고급 장소 (예: 인민대회당) 에서 홍보회, 지식강좌를 개최하고 유명인, 학자, 관원 플랫폼을 초청해 리더십사진 및 각종 상을 전시하는 등 사기성이 더 강하다. 2, 투자 프로젝트를 조작하여 대중의 의심을 불식시킵니다. 과거 농림광업 개발, 민간 대출, 부동산 판매, 원주발행, 가맹경영 등에서 점차 투자재테크, 부관리, 금융공조재테크, 해외 상장, 사모지분 등 다양한 재테크 프로젝트로 포장을 업그레이드하고 보증, 환매 가능, 저위험, 고수익률 등을 약속했다. 3, 투자 개념을 혼동, 평범한 사람들은 판단하기가 어렵습니다. 불법분자들은 지방주식거래소에 상장하고, 미국 OTCBB 시장에 상장하는 것을 나스닥에 상장하는 것을 혼동한다. 어떤 사람들은 전자금, 투자기금, 인터넷투기와 같은 새로운 명사를 이용하여 대중을 현혹시키고, 새로운 투자수단이나 금융상품을 거짓으로 부른다. 일부는 독점, 대리, 가맹 체인, 소비 부가가치 리베이트, 전자 상거래 등 새로운 경영 방식을 이용하여 대중 투자를 기만한다. 4, 높은 수익을 약속하고 "부유 한" 신화 제작. 고리 유인은 모든 사기 범죄자들이 군중을 속이는 유일한 방법이다. 불법분자들은 처음부터 선진자의 본리를 제때에 충분히 현금화한 다음 동벽을 헐고 서벽을 보충하고, 후인의 돈으로 이전의 본리를 현금화하며, 일정 규모에 이르면 비밀리에 자금을 이체하고 돈을 가지고 도주한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)　　5. 어떻게 불법 자금을 모으는 것을 막을 것인가 (1) 다음과 같은 경우 대중에게 자금을 모으는 경우, 반드시 경계해야 한다. 1,’ 광고를 보고, 부수입을 벌다’,’ 소비리베이트’ 를 명목으로 한다. 2, 해외 투자 지분 옵션 외환 귀금속 등을 명목으로 한다. 3. 투자연금 산업으로 고액의 보답이나’ 무료’ 연금,’ 방’ 연금 등을 받을 수 있다. 4, 사모 주식, 합자 기업을 명목으로 하지만, 기업공상등록 등록은 하지 않는다. 5. telegram 에 투자하는 중국어판으로 다운로드한 사이트가 무엇이고, 블록체인 등이 명목으로 되어 있습니다. 6.’ 빈곤 구제’,’ 공조’,’ 자선’,’ 영화문화’ 등을 명목으로 한다. 7, 거리, 쇼핑몰, 슈퍼마켓 등에서 투자재테크 등 콘텐츠 광고전단지를 배포했습니다. 8, 조직 조사, 여행, 강의 등의 방식으로 노인 군중을 끌어들이다. 9, "투자, 재테크" 회사, 웹 사이트 및 서버가 해외에 있습니다. 10. 현금 방식이나 개인계좌, 해외계좌에 투자금을 납부할 것을 요구한다. (b) 불법 자금을 모으는 것을 막기 위한’ 4 번 심사숙고’ 법 4 번. 융자합법성을 보면 기업 영업허가증을 취득하는 것 외에도 관련 금융면허를 취득하는지 아니면 금융관리부의 승인을 받는지 봐야 한다. 둘째, 홍보내용을 보면 홍보에’ 보증, 무위험, 고수익, 꾸준한 이익, 배상하지 않는다’ 등의 내용이 포함되거나 암시되는지 확인할 수 있다. 경영 모델을 세 번 보면 실체 프로젝트, 프로젝트 진실성, 자금의 행방, 이익 획득 방식 등이 있다. 넷째, 참여 기금 모금 주체를 보면,주로 노인 등 특정 집단을 대상으로 하는 것이 아닌가. 심사숙고하다. 자신이 이 제품과 시장 시세를 진정으로 이해하는지 생각해 보세요. 제품이 시장 법칙에 부합하는지 두 번 생각하다. 자신의 경제력이 위험방지 능력을 가지고 있는지 심사숙고하다. 하룻밤을 기다리다. 관련 투자모금류 선전에 부딪히면, 반드시 머리가 뜨거워지는 것을 피하고, 먼저 가족과 친구들의 의견을 구하고, 하룻밤을 미뤄서 결정해야 한다. 조세선전, 지인의 소개, 전문가의 추천을 맹목적으로 믿지 말고, 고리의 유혹에 맹목적으로 투자하지 마라. (3) 불법 모금 함정을 피하는’ 3 가지, 3 가지’ 는 이성적이고 요행해서는 안 된다. 하늘에서는 파이가 떨어지지 않고 떨어지는 것은’ 함정’ 이나’ 함정’ 이다. 이성적인 결론을 고수하고, 자신이 이해할 수 있는지, 위험보다 크지 않은지, 수익 수준이 비현실적인지, 가족과 친구들에게 어떻게 생각하는지, 도박 심리와 요행 심리에 눈이 멀지 않도록 해야 한다! 둘째, 온건해야지, 위험을 무릅쓰지 마라. 고소득은 고위험을 의미하고, 투자 사기일 수도 있고, 한 번 투자하면 혈본무귀일 수도 있다! 자신의 감당 능력을 합리적으로 평가하고, 위험 부담 의지를 신중하게 결정하고, 위험을 감수하지 않고 투자해야 한다! 셋째, 경계해야지, 맹목적으로 해서는 안 된다. 수익이 풍부하고, 조건이 매력적이며, 기회가 얻기 어렵고, 정원이 제한되어 있다’ 는 것은 모두 홀랑거릴 가능성이 높으니, 반드시 경계하고, 경계하고, 다시 경계해야 한다! 주의를 기울여라, 절대 바람을 듣지 마라, 바로 비, 맹목적으로’ 대류를 따르는’ 투자! (d) 불법 기금 모금 함정을 피하기위한 "세 번 생각하는 것" 법　　세 번 봐: 금융감독부 (예: 인민은행, 은보감회, 증권감독회 등) 의 비준서를 취득하고 감독부에 진위를 확인한다. 둘째, 투자 재테크 상품이 승인된 경영 범위 내에 있는지 보자. 셋째, 자본 투자 분야가 진실하고 안전하며 신뢰할 수 있는지 확인하십시오. 두 번 생각하십시오: 제품 및 시장 상황을 정말로 이해하고 있는지 생각해보십시오. 투자 수익이 시장 경영법에 부합하는지 두 번 생각하다. 자신의 경제력이 위험방지 능력을 가지고 있는지 심사숙고하다. (5) 신중한 투자, 불법 모금 함정을 엄격히 방지하는 것은 이른바 고이자’ 보험’,’ 고이자’,’ 재테크’ 를 쉽게 믿지 않는 것이다. 고소득은 고위험을 의미한다. 둘째, 작은 선물에 감동받지 않고,’ 먼저 이자를 받는다’ 와 같은 미끼를 받지 않고, 하늘에서 파이를 떨어뜨리지 않는다는 것을 기억하라. 셋째, 공식 채널을 통해 금융 상품을 구입해야 한다. 은행, 보험 종사자 개인과 투자 재테크 협정을 체결하지 않고 종업원 개인이 발행한 영수증, 채무 증서를 받지 않습니다. 보험 구매 과정에서 가능한 한’ 삼찰, 양협력’ 을 해야 한다. 즉 보험회사 사이트, 고객핫라인 또는 감독부, 산업협회 사이트 조사원, 제품 검사, 증서를 통해 계좌 이체 분담금, 협력 재방문을 잘 해야 한다. 넷째, 개인 정보 보호에 주의를 기울이고, 정부 부처가 발표한 불법 모금 위험 힌트에 주의를 기울이고, 불법 모금 혐의를 받고 제때 불만을 신고한다. (6) 투자재테크 주의사항 1, 이른바 고금리’ 보험’, 고이자’ 재테크’ 를 쉽게 믿지 마라. 고수익은 고위험을 의미한다. 2, 작은 선물에 감동받지 않고, "먼저 이자를 받지 않는다"이런 미끼는 하늘에서 파이를 떨어뜨리지 않는다는 것을 명심해라. 3, 우리는 공식 채널을 통해 금융 상품을 구입해야합니다. 은행, 보험 종사자 개인과 투자 재테크 협정을 체결하지 않고 종업원 개인이 발행한 영수증, 채무 증서를 받지 않습니다. 보험 구매 과정에서 가능한 한’ 삼찰, 양협력’ 을 해야 한다. 즉 보험회사 사이트, 고객핫라인 또는 감독부, 산업협회 사이트 조사원, 제품 검사, 증서를 통해 계좌 이체 분담금, 협력 재방문을 잘 해야 한다. 4. 개인 정보 보호에 주의를 기울이고, 정부 부처가 발표한 불법 모금 위험 힌트에 주의를 기울이고, 불법 모금 혐의를 받고 제때 불만을 신고한다. 6. 관련 주의사항 (1) 금융업은 프랜차이즈업으로, 반드시 면허경영으로 통칭하는 금융면허는 해당 기관이 국가금융감독부의 비준을 거쳐 특정 금융업무에 종사할 수 있는 허가증으로 인민은행, 은보감회, 증권감독회가 발급한다. 허가를 받아야 할 금융업무는 주로 은행, 보험, 신탁, 증권, 선물, 금융리스, 공모기금, 제 3 자 지불 등이다. 자산관리업무는 금융업무 분야에 속하며 반드시 면허경영을 해야 하며, 반드시 금융감독에 포함되어야 한다. 주민이 재테크 수요가 있다면 은행, 신탁, 증권, 기금, 선물, 보험자산관리기관, 금융자산투자회사 등 면허금융기관이 발행한 자산관리제품 등을 선택해야 한다. 금융 감독 관리 부서의 허가 없이는 비금융 기관이나 개인이 자산 관리 제품을 대리 판매할 수 없습니다. (b)’ 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트는 무엇인가’ 에 투자한다블록체인’ 은 믿을 만합니까? 일부 불법분자들은’ 금융혁신’,’ 블록체인’ 이라는 기치를 내걸고’ 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트’,’ 가상자산’,’ 디지털자산’ 등을 발행함으로써 자금을 흡수하여 대중의 합법적 권익을 침해한다. 이러한 활동은 실제로 블록 체인 기술에 기반을 둔 것이 아니라 블록 체인 개념 행의 불법 모금, 다단계 판매, 사기의 실체를 과장하는 것으로, 주로 1, 네트워킹, 국경을 초월한 특징이 있다. 인터넷, 채팅 도구로 거래하고, 온라인 결제 수단을 이용하여 수지자금을 지불하면 위험 파급 범위가 넓고 확산 속도가 빠르다. 일부 불법분자들은 해외 서버를 임대하여 웹 사이트를 구축하고, 실질적으로 국내 주민들을 대상으로 활동을 전개하고, 불법 활동을 원격으로 통제한다. 일부 개인은 채팅 도구 그룹에서 해외 프리미엄 블록 체인 항목에 대한 투자 한도를 확보했다고 주장하며 대신 투자할 수 있으며 사기 행위일 가능성이 높습니다. 이런 불법 활동 자금이 해외로 많이 유입되어 감독과 추적이 매우 어렵다. 2, 사기성, 유혹, 은폐성이 강하다. 인기 개념을 이용하여 투기를 하고, 명목이 많은’ 고대상’ 이론을 지어내고, 유명인 대V’ 플랫폼’ 홍보를 활용해’ 사탕’ 등을 투하하는 것을 유혹한다.’ 화폐가치가 오르지 않는다’,’ 투자주기가 짧고, 수익이 높고, 위험이 낮다’ 는 주장이 강한 현혹성이 있다. 실제로 불법분자들은 이른바 telegram 의 중국어판을 배후에서 조작해 다운로드한 사이트가 어떤 가격 시세인지, 수익성을 설정하고 문턱을 올리는 등의 수단을 통해 폭리를 불법적으로 취하고 있다. 또한,일부 불법분자들은 ICO, IFO, IEO 등 무늬를 새롭게 단장한 명목으로 토큰을 발행하거나, 공유경제의 기치를 내걸고 IMO 방식으로 telegram 의 중국어판을 다운로드한 사이트가 어떤 홍보인지, 은폐성과 미혹성이 강하다. 3, 다양한 불법 위험이 있습니다. 불법분자들은 공개홍보를 통해’ 정적수익’ (화폐가치 상승이익) 과’ 동적수익’ (발전하선 이익) 을 미끼로 대중의 투자자금을 유치하고 투자자 개발인원이 가입하도록 유도하고, 자금 풀을 지속적으로 확대해 불법 자금 모금, 전매, 사기 등 위법 행위의 특징을 가지고 있다. 이런 활동은’ 금융혁신’ 을 기치로 하고, 실질은’ 새롭고 오래된’ 폰지 사기로, 자금 운행은 장기적으로 유지하기가 어렵다. 블록사슬을 대중의 이성적으로 바라봐, 무분별한 약속을 맹목적으로 믿지 말고, 정확한 화폐관념과 투자이념을 확립하고, 위험의식을 실질적으로 제고하라. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 지혜명언) 발견된 위법 범죄 단서에 대해 관련 부서에 적극적으로 반영을 신고할 수 있다. (c) 소비 리베이트 모델에 참여할 수 있습니까? 최근 일부 제 3 자 플랫폼은’ 창업’,’ 혁신’ 이라는 기치를 내걸고’ 쇼핑 귀본’,’ 소비는 돈 버는 것과 같다’,’ 네가 소비하면 돈을 갚는다 이러한’ 소비 리베이트’ 는 일반 상가 리베이트 캠페인과는 달리 큰 위험 위험이 있다. 1, 고액 리베이트는 실현하기 어렵다. 리베이트 자금은 주로 상품 프리미엄 수입, 회원, 가맹상이 납부한 비용에서 비롯된다.대부분의 플랫폼은 약속된 수익률과 일치하는 정당한 실체 경제와 수익을 가지고 있지 않으며, 자금 운영과 고액 리베이트는 장기적으로 유지하기가 어렵다. 2, 자금 안전은 보장 할 수 없습니다. 일부 플랫폼은 온라인, 오프라인 경로를 통해’ 선불소비’,’ 충전’ 등으로 대중과 상가 자금을 흡수하고, 대량의 자금은 플랫폼에 의해 통제되며, 자금을 이체하고, 두루마리를 달릴 위험이 있다. 3, 운영 모드에는 불법적 인 위험이 있습니다. 일부 플랫폼은 허구의 이익 전망을 약속하고, 고액의 수익을 약속하고, 회원, 가맹상 허구 상품 거래를 허가하거나 묵인하고, 플랫폼에 직접 일정 비율의 비용을 지불하고, 고액의 수익을 도모하며, 플랫폼은 이런 방식으로 공적자금을 빠르게 흡수하는 목적을 달성한다. 일부 플랫폼은 또한 소위’ 동적 수익’ 을 미끼로 가입자에게 입문료를 내고’ 인두’ 개발인원이 가입하도록 요구하며, 오프라인 개발을 통해 커미션을 받을 것을 요구하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 역자, 역자, 역자, 역자, 역자, 역자, 역자) 플랫폼 및 참가자의 이러한 행위는 불법 모금, 다단계 판매 등 위법 행위의 특징을 가지고 있다. 이러한 플랫폼 운영 모델은 가치 법칙에 위배되며, 자금 체인이 끊어지면 참가자는 심각한 손실에 직면하게 됩니다. 관련 규정에 따르면, 불법 모금에 참여하는 것은 법률의 보호를 받지 않고, 위험은 스스로 부담하고, 책임은 자업자득이다. 다단계 판매에 참여하는 것은 위법행위이며, 법에 따라 상응하는 책임을 져야 한다. 많은 대중과 상가가 경각심을 높이고 위험 예방의식과 인식능력을 강화하여 이익 손상을 방지하도록 하십시오. 동시에, 파악한 위법 범죄 단서에 대해서는 관련 부서에 적극적으로 반영할 수 있다. (d) 연금 분야의 불법 기금 모금은 무엇입니까? 일부 연금 서비스 기관, 기업들은 연금 서비스, 건강연금 명목으로 고액의 수익을 약속합니다.노인에게 회원비, 침대비, 사기판매’ 보건품’ 등을 받고 노인의 합법적 권익을 침해하는 불법 모금, 전매 등의 범죄를 실시하여 노인에게 심각한 재산 손실을 초래하였다. 이러한 활동은 일반 연금 서비스와는 달리 1, 고액 환급으로는 실현할 수 없는 큰 위험 위험이 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 연금, 연금, 연금, 연금, 연금, 연금, 연금) 리베이트 자금은 주로 노인들이 납부한 비용에서 유래한 것으로, 동벽을 허물고 서벽을 보충하는 데 속한다세계 랭킹 1 위오피스타공식 웹 사이트의 입구는 어디입니까?. 대부분의 연금 서비스 기관, 기업은 약속한 수익과 일치하는 정당한 서비스 실체와 수익이 없어 자금 운행을 지속하기 어렵고, 고액의 이윤은 사기에 불과하다. 2, 자금 안전은 보장 할 수 없습니다. 일부 연금 서비스 기관은 침대 공급 능력 약속 서비스를 분명히 초과하거나 지속 가능한 이익 수준을 초과하여 원금 상환을 약속하고’ 귀빈카드’,’ 회원카드’,’ 선불카드’ 등의 명의로 회원에게 고액회원비, 보증금 또는 회원카드를 충전해 공적자금을 흡수한다. 대중으로부터 온 대량의 자금이 효과적인 감독을 실시하지 않고, 발기기관이 통제하고, 자금을 이체하고, 돈을 인출할 위험이 있다. 3, 건강 요구를 충족시킬 수 없습니다. 일부 기업들은 회의 마케팅, 건강강좌, 전문가 의진, 무료검사, 무료체험, 선물 증정, 불합리한 저가 여행, 전화 판매, 현장 판매, 인터넷 판매 등을 통해 노인들에게 허위 또는 오해를 불러일으키는 상업 홍보를 하고 이른바’ 보건품’ 을 판매한다.’ 보건품’ 이라는 개념에는 법적 포지셔닝이 없기 때문이다.소비자의 신뢰를 사취하지만, 과학적 평가와 승인 없이 주장하는 보건 기능은 종종 보건 기능을 갖추지 못하며, 심지어 병을 오해하기까지 한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언) 4, 운영 모드에는 불법적 인 위험이 있습니다. 일부 연금 서비스 기관들은 허구의 연금 아파트, 연금 산장을 판매하거나 투자, 가맹, 주식양양양양로기지, 노인아파트 등의 사업 명의로 본 판매, 애프터전세, 환매 약속, 부동산 점유율 판매 등의 방식으로 자금을 흡수하겠다고 약속했다. 일부 기업은 상품 판매의 실제 내용을 가지고 있지 않거나 상품 판매를 주요 목적으로 하는 것이 아니라 무료 여행, 실물 증정, 양생강의 등 사기 유도 방식으로 상품 환매, 위탁판매, 소비리베이트 등을 통해 공적자금을 불법적으로 흡수한다. 관련 기관 및 참여인원의 상술한 행위는 불법 모금 등 위험이 있다. 관련 규정에 따르면, 조직이 불법 자금을 모으는 것은 상응하는 책임을 져야 하며, 불법 자금을 모으는 위험에 참여하는 것은 스스로 부담해야 한다. 많은 노인과 가족들이 경각심을 높이고, 위험예방의식과 인식능력을 강화하고, 불법 모금과 전매를 멀리하고, 이익 손상을 방지하도록 하세요. 위법범죄 혐의 단서가 발견되면 관련 부서에 적극 신고할 수 있다. (e) "외환 금융" 은 신뢰할 수있는 투자 채널입니까? 현재 국내 사용자를 대상으로 하는’ 외환거래’ 라는 명목으로 융자 배당을 하는 플랫폼이 많이 있어 모두 믿을 수 없다. 최근 몇 년 동안 외환재테크 플랫폼이 붕괴되고, 갑자기 폐쇄되거나, 다단계 판매 사기로 분류되는 사건이 많이 발생했는데, 그 위험은 크게 네 가지다. 첫 번째는 업무면허 위조 혐의다.일부 외환재테크 플랫폼은 투자자들을 유치하기 위해 권위 있는 기관의 감독을 받거나 허가를 받았다고 주장하는 경우가 많다. 최근 한 회사는 "영국 FCA 의 승인을 받고 전면 규제를 받는 금융기관" 을 주장하며 FCA 코드를 첨부했지만 해당 코드에 해당하는 사이트가 해당 회사와 일치하지 않는 것으로 밝혀졌다. 두 번째 범주는 거래 과정이 불투명하다는 것이다. 일부 외환재테크 플랫폼은 대외적으로’ 자금안전, 돈만 벌면 배상하지 않는다’ 고 선언했다. 이러한 플랫폼 자금은 법에 따라 송금되어 해외 투자로 송금되는 것이 아니라 거래 과정에서’ 암함’ 에 의해 운영되고 잠식하고 있다. 예를 들어, 일부 플랫폼은 고객의 telegram 다운로드 방법이 어느 고객의 거래상대인지 알 수 있습니다. 초보자는 종종 높은 수익을 얻을 수 있지만 투자자가 투자를 늘리면 서서히 적자가 발생할 수 있으며, 플랫폼의 조언에 따라 작동하거나 자동 다큐멘터리를 채택하는 모델도 이런 상황이 발생할 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 세 번째 범주는 "MLM 모델" 을 사용하여 고객을 개발하는 것입니다. 일부 외환플랫폼은’ 공조재테크’ 라는 이름으로 하선을 발전시키고, 계층별로 수익을 올리는 방식으로 신규 투자자를 끌어들이는 등 다단계 판매 혐의를 받고 있다. 예를 들어, 외환플랫폼 월크 (HTTP://Walkert.CC) 는 "자신이 100 년 된 영국 금융회사이며, FCA 의 감독을 받아 고객의 원금 안전을 보장하고, 투자자는 매달 최소 비율 이익과 세 번의 배당금을 받을 수 있으며, 투자자들은 발전선을 통해 공제를 받을 수 있으며, 일반적으로 얻을 수 있다" 고 주장했다. 이 플랫폼은 이런 업무 모델을 통해 신속하게 많은 투자자들을 끌어들였다.검증 결과, 월크는 FCA 의 규제 범위에 있지 않으며, 그 플랫폼은 더 이상 정상적으로 재현할 수 없는 것으로 드러났다. 네 번째 범주는’ 외환거래’ 라는 기치를 내걸고’ 고액 배당을 지속한다’ 는 것이다. 일부 플랫폼은’ 외환거래’ 를 기치로 융자하며’ 지속적인 고액 배당금’ 을 진행한다. 이런 모델이 성립된 전제는’ 외환거래’ 수익이 항상’ 배당금’ 보다 크다는 기초 위에 세워진 반면, 이윤은 불확실성이 있다. 이런 플랫폼이 주장하는 지속적인 이윤은 절대 불가능하다. 아마도’ 폰지 사기’ 일 것이다. (6) 개인 투자 사모펀드는 어떤 주의를 기울여야 합니까? 투자하기 전에 중국 증권투자기금업협회 웹 사이트 (http://gs.amac.org.cn) 에서 이 사모펀드가 등록되어 있는지, 이 사모제품이 등록되어 있는지 확인할 것을 제안한다. 이와 함께 사모 제품을 구입하는 것은 반드시 법정 합격투자자 조건에 부합해야 하며, 해당 위험인식능력과 위험부담능력을 갖추고 있어야 하며, 투자자 금융자산은 300 만원 이하가 아니거나 최근 3 년간 개인 연평균 수입이 50 만원 이하가 아니어야 한다. 단독 사모펀드 상품의 투자액은 100 만원 이상이다. 실제로이 사모 펀드에 투자하는 총 인원은 200 명을 초과 할 수 없습니다. 사모 상품은 비특정 대상에 판매할 수 없다. 따라서 다음과 같은 상황에 주의하십시오. 1, 5 만원을 투자하면 사모 상품을 구입하면 사기꾼을 만났을 것입니다. 2. 낯선 판매전화나 문자 메시지를 받거나 전단지를 보고 사준 사모상품을 받으면 사기꾼임에 틀림없다. 3, 누군가가 당신을 무료로 여행한다면,그리고 리조트 호텔에서 투자보고회를 열고 사모의 행복한 히치하이킹을 하면 속아 넘어갑니다! 7. 현재 불법 모금의 특징 현재 불법 모금의 표현 패턴이 빈번하지만,’ 만변불변’ 은 전반적으로 불법 모금이 다음과 같은 특징을 보여준다. 첫째, 불법 모금범죄 수법이 끊임없이 새로워지고 있다. 과거 농림 재배, 자원 개발, 부동산 판매, 원주발행, 가맹 경영 등에서 점차 포장을’ 투자재테크’,’ 부관리’,’ 금융공조재테크’,’ 금융공조플랫폼/커뮤니티’,’ 지분중채’,’ 귀금속, 원유’ 로 업그레이드했다 둘째, 불법 모금 네트워크화 추세가 뚜렷하여 지역 경계를 돌파한다. 인터넷을 통해 홍보, 판매, 자금 지불, 집결 및 자금을 이체하여 참여를 유도하고, 인터넷+다단계+불법 모금 모델을 형성하였다. 예를 들면’ 0 원 쇼핑’,’ 쇼핑 귀본’,’ 소비 = 저축’ 을 선언하고 회원의’ 소비 리베이트 플랫폼’ 을 발전시키는 것이다 셋째로, 불법 자금을 모으는 범죄 형태는 더욱 은밀하고 사기는 유도성이 강하다. 범죄자들은 국가 정책에 영합하여’ 경제의 새로운 형식’,’ 금융 혁신’ 등의 명목으로 구체적인 항목, 채권 대상, 담보물을 의탁하고, 업무 과정, 계약 텍스트 전문 규범, 더욱 참신하고 미혹성이 강하다.일부 범죄자들은 중금을 아끼지 않고 각종 미디어 (심지어 CCTV) 를 통해 포장 홍보를 하고, 인민대회당과 같은 고급 장소에서 추천회, 지식강좌를 열고 유명인, 학자, 관원 플랫폼을 초청해 지도자들과 함께 사진 및 각종 상을 전시하는 등 사기성이 더 강하다. 게다가, 불법 자금을 모아 농촌으로 들어가는 추세가 있다. 일부 지역의 농민 협동조합은’ 사원제’,’ 폐쇄성’ 원칙을 돌파하고, 범위를 넘어 자금을 흡수하고 있다. 또는 공개적으로 은행식 영업망, 로비 또는 영업카운터를 설치하여 농촌 대중을 오도하는 것을 속일 수 있습니다. 일부 투자재테크 회사, 비융자성 보증회사가 개편하여 농촌에’ 지인 업무원’ 을 널리 보급하고, 허구의 고수익 재테크 상품이 자금을 흡수한다. 은행 대리인 제도는 이미 취소되었지만, 일부 노자격’ 대리인’ 은 여전히 은행의 명의를 빌려 예금을 흡수하지만, 사실 돈은 은행에 예치되지 않고 다른 용도로 옮겨졌다. 8. 민간 투자 금융 중개 기관의 불법 모금 특성 2014 년 이후 투자 컨설팅, 비융자성 보증, 제 3 자 재테크, 부관리 등 민간 투자 금융 중개 기관이 크게 급속히 증가하며, 광범위하게 경영, 위법 판매 재테크 상품 등의 경우, 불법 모금 위험 위험이 두드러지고, 범죄 수법은 주로 투자 재테크를 명의로, 무위험, 높음을 약속하는 것이다 둘째, 자금의 공급과 수요 양측을 위해 중개 소개나 보증 등의 서비스를 제공하고,’ 다대일’ 을 이용한다또는 자금 풀의 모델은 불법 자금을 모금한 혐의를 받은 제 3 자가 자금을 모으는 것이다. 셋째, 실체기업이 출자하여 투자융자 기관을 설립하여 자체 융자를 하고, 어떤 기업은 자설하거나 계열사를 통해 보증회사를 개설하여 자신을 담보한다. 9. P2P 인터넷 대출 기관의 불법 모금 특징은 최근 몇 년간 인터넷 금융, 특히 P2P 인터넷 대출 기관의 야만적인 성장으로 위법 위반 경영 문제가 두드러져 대량의 위험을 축적하고 있다. 주요 범죄 수법은 다음과 같다. 첫째, 일부 인터넷 대출 플랫폼은 대출 수요를 재테크 상품으로 설계해 대출자에게 주거나, 먼저 자금을 모아 대출 대상을 찾는 등 대출자 자금을 플랫폼의 중간 계좌로 들여와 자금 풀을 형성하고, 공공 예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있다. 둘째, 일부 인터넷 대출 플랫폼은 신분 진실성 검증 의무를 다하지 못하고, 대출자가 여러 허위 명의로 대량의 대출 정보를 공개하고, 불특정 대상에 자금을 모으는 것을 제때에 발견하거나 묵인하지 못하고 있다. 셋째, 개별 인터넷 대출 플랫폼은 허위 융자 프로젝트나 대출 목표를 조작하고, 새롭고 오래된 폰지 사기 모델을 채택하여 플랫폼 모회사나 관련 기업에 자금을 조달하고, 자금을 모으는 혐의를 받고 있다. 10. 가상재테크 분야의 불법 모금 특징은’ 공조’,’ 자선’,’ 복리’ 등을 기치로 하고, 실체 프로젝트 지지도 없고, 명확한 투자 목표도 없고, 끊임없이 새로운 투자자를 발전시켜 허고 이윤을 실현하는 것이다. 둘째, 고수익, 낮은 문턱, 빠른 수익을 미끼로, 유인성이 매우 강하다. 셋째, 실체 없는 기관, 홍보, 자금 운영 등의 활동은 전적으로 인터넷을 통해 진행된다.주요 주최자, 웹 사이트 등록지, 서버 소재지, 관련 자금 등’ 다재다능하다’. 넷째,’ 추천상’,’ 관리상’ 등 보너스 제도를 설치해 투자자들이 타인을 발전시키고 상하선 계층 관계를 형성하도록 독려함으로써 불법 모금, 전매가 엇갈리는 특징을 가지고 있다. 11. 부동산업계의 불법 집금 특성부동산업은 줄곧 불법 집금 고발 분야로, 금액이 크고 은폐성이 강하며, 대안 요안을 쉽게 퇴적할 수 있다. 주요 모금 모델은 부동산 기업들이 위법 위반으로 전체 상업 서비스업 건물을 몇 개의 작은 상점으로 나누어 판매하고, 애프터 전세 약속, 정기 고액 반환 임대료 또는 일정 연후 환매를 통해 공공 구매를 유도하는 것이다. 둘째, 부동산 업체들은 프로젝트가 분양주택 예매 허가증을 취득하기 전, 심지어 프로젝트가 아직 개발건설을 진행하지 않았을 때 내부가입, VIP 카드 발급 등의 형태로 판매융자를 진행하고, 어떤 것은’ 한 방 많이 판매’ 를 하고 있다. 셋째, 부동산 기업은 부동산 프로젝트 개발 등의 이름으로 직접 또는 중개기구를 통해 사회 대중에게 자금을 모금한다. 12. 사모펀드 분야의 불법 모금 특징은 공개적으로 사회에 선전하고, 허위 또는 과장 프로젝트를 명목으로 본본, 고수익, 저문턱을 미끼로 비특정 대상에 자금을 모으는 것이다. 둘째, 사모기관은 업무가 복잡하면서 지분 투자, P2P 인터넷 대출, 대중 모금 등의 업무에 종사하면서 서로 다른 업무 간에 위험을 전도한다. 13, 최근 몇 년 동안, 지역 거래 장소 불법 기금 모금 특성,일부 지역에서는 권익류 거래, 대종상품 거래 및 기타 표준화 계약 거래에 종사하는 각종 거래 장소를 잇달아 비준하여 규범적인 관리 부족으로 위법 문제가 두드러지고, 일부는 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있다. 첫째, 대량의 상품 현물전자 거래장소는 불법 모금 위험 혐의를 받고 있다. 일부 현물전자거래소는 공인 서비스 기관 및 인터넷 플랫폼을 통해 일부 업무를 재테크 상품으로 포장하여 사회 대중에게 판매하여 고정연간 수익률을 높인다. 둘째, 지역 지분 시장 상장 기업과 중개 기관이 불법 자금을 모으는 혐의를 받고 있다. 개별 지역 지분 시장의 소수의 상장 기업 (대부분 지역 간 상장) 은 해당 중개기구의 도움을 받아 이미 지역 지분 시장에’ 상장’ 되어 사회 대중에게’ 원주’ 를 발매 또는 양도하고, 일부는 고정수익을 약속하고, 그 행위는 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있다. 지역 지분 시장에서 회원 자격을 획득한 일부 중개 기관은 상장 기업의 불법 주식 발행 활동에 서비스를 제공하기 위해’ 지분 중채’ 융자 플랫폼을 설립했다. 14. 선급 소비 분야 불법 모금 특성선급 소비는 고객이 사전에 상가에 일정 금액의 소비 금액을 전달하면 영입과 비슷한 방식으로 서비스를 받을 수 있고, 때로는 상가가 약속한 추가 혜택을 받을 수 있다는 것을 의미한다. 개별 불법분자들은 선불카드나 선불소비라는 명목으로 불법 모금 활동에 종사하여 일부 대중에게 경제적 손실을 초래하였다. 불법 모금부 간 연석회의를 처분하는 것은 불법 모금의 위험을 선불할 것을 특별히 시사한 바 있다.주요 특징을 밝히는 것은 전단지, 광고, 업무원 홍보, 카드 구입자 추천 등 다양한 수단을 통해 공개적으로 선전하는 것이다. 둘째, 실제 소비를 목적으로 일정 기간 내에 카드 구입자에게 카드 구매 자금을 반환하고, 자금을 선불하고, 이자를 지불하기로 약속했다. 셋째,’ 선불카드’,’ 쇼핑카드’,’ 선불소비’ 등의 이름으로 사회대중에게 자금을 흡수하는 것이다. 과일캠프는’ 2,000 원 예금하고 4,000 원’ 등을 미끼로 대량의 소비자를 대량선불금을 예금하도록 유도했고, 과일캠프의 자금사슬이 끊어지면서 소비자의 선불금을 회수하기 어려워 심각한 손실에 직면했다. 15, 8 대 규범은 노인들이 재테크 사기를 간파하는 데 도움을 주며, 노인들은 보통 속는 피해자이며, 모두 노인을 이용하여 투자재테크에 대한 지식이 부족하다는 것을 알게 된다. 사기꾼의 상용수법에 대한 기초적인 인식이 있다면 사기에서 벗어나 힘들게 번 돈을 보호할 수 있다. (a) 불만을 두려워하지 마라. 당신이 사기를 당하고 만족스러운 답변을 받지 못했다고 의심한다면, 즉시 관련 부서에 가서 불만 신청을 제출해야 합니다. (b) 문을 보내는 메시지를 경계해야 한다. 투자자들은 이메일, 팩스, 인터넷을 사용하여 정보를 게시하고 주가를 올리며 주식을 팔 수 있도록 주의를 기울여야 합니다. 일단 그들이 수중에 있는 주식을 버리고 그 회사에 대한 홍보를 중단하면 주가는 곧 떨어질 것이다. (c) 이익을 현금화 할 수없는 이유를 물어보십시오. 당신이 원금이나 수익을 물어볼 때, 당신의 대리인이 미루는 현상이 나타나면,이것은 아마도 그들이 이미 돈을 자신의 주머니에 넣었기 때문일 것이다. 당신의 자금 중 일부는 지금 얻을 수 없거나 다른 투자 상품에 다시 투자되는 이런 핑계에 속지 마세요. (존 F. 케네디, 돈명언) (d) 투자에 무관심해서는 안 된다. "모든 것을 나에게 맡겨라" 는 것은 사실 그렇게 간단하지 않다. 자신의 계좌를 자주 감시하고, 정기적인 명세서를 요구해야 한다. 모르는 투자 활동에 의문을 제기하는 것은 쑥스러운 일이라고 생각하지 말고 투자에 관한 모든 대화 기록을 보존하는 것을 잊지 마라. (e) 쉽게 선택을 하지 않는다. 특히 판매원이 내부 소식에 따라 투자 건의를 할 때’ 일생에 한 번밖에 없다’ 는 투자 기회를 경계하라. (6) 판매원에 대해 적절히 이해하다. 노인들은 투자하기 전에 이들 영업 사원이 관련 제품 판매 허가를 받았는지, 또는 해당 회사가 규제 기관, 투자자와 분쟁을 겪고 있는지 미리 확인해야 합니다. (7) 모르면 많이 물어봐야겠다. 명확한 투자자는 시간을 들여 독립적인 조사를 하거나 투자하기 전에 가족과 친구들과 상의할 줄 알아야 한다. 투자가 무엇인지, 투자 과정의 연대 위험, 투자 회사의 역사적 배경을 알아야 한다. 모르는 문제에 대해서는 많이 물어 많이 배워야 한다. (8) 회사를 조사하다. 투자하기 전에 반드시 회사의 업무와 제공하는 제품과 서비스에 대해 충분히 이해해야 한다. 내력 불명의 이메일, 게시판의 메시지 또는 회사가 발표한 뉴스만으로는 유일한 조사 근거가 될 수 없다는 점을 기억하십시오.　　16. 부주의로 불법 모금에 참여해 손실을 줄이는 방법, 자금을 모으는 참가자가 일단 불법 모금의 함정에 빠지면 요행심리를 품지 말고, 불법 모금자가 기한 내에 본금을 갚고 이자를 지불할 것으로 기대해서는 안 되며, 더 큰 손실을 초래하지 않도록 더 이상 불법 모금자에게 자금을 투입할 수 없다. 관련 부서에 신고해야 한다. 권력부서가 장물을 회수하여 손해를 만회할 수 있도록 해야 한다. 참여기금 모금자는 현지 산업주 (감독) 관부, 공안기관 및 비업무부에 신고할 수 있다. 관련 부서는 상황을 확인하고 불법 자금을 모으는 혐의를 확인하며, 관련 부서는 자금을 모으는 조직자의 관련 은행 계좌를 동결하고, 관련 자산을 압수하고, 자금을 모으는 조직자가 자산을 낭비하거나 이전하는 것을 방지하며, 자금을 모으는 자의 경제적 손실을 최소화할 것이다.